پایگاه خبری راه پرداخت دارای مجوز به شماره ۷۴۵۷۲ از وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی و بخشی از «شبکه عصر تراکنش» است. راه پرداخت فعالیت خود را از دوم اردیبهشت‌ماه ۱۳۹۰ شروع کرده و اکنون پرمخاطب‌ترین رسانه ایران در زمینه فناوری‌های مالی، بانکداری و پرداخت و استارت‌آپ‌های فین‌تک است.
عبدالرضا بخشایی، مدیر بازرسی و مبارزه با پول‌شویی سپ از تمرکز پرداخت الکترونیک سامان در کشف تراکنش‌های مشکوک و جلوگیری از فعالیت سایت‌های شرط‌بندی و قمار خبر داد.
به گزارش روابط عمومی سپ، بخشایی در ابتدای صحبت‌هایش از دو وظیفه اصلی این واحد گفت: «در موضوع مبارزه با پول‌شویی (AML) تمرکز اصلی بر احصا، پیاده‌سازی و ممیزی الزامات مختلف مبارزه با پول‌شویی در شرکت است و در خصوص موضوع مدیریت تقلب (Fraud Management) تمرکز روی کشف تراکنش‌ها و رفتارهای تراکنشی مشکوک و متقلبانه و جلوگیری از آنهاست.»
بخشایی منظور از تراکنش‌های Fraud را تراکنش‌های مشکوک و تقلبی دانست و گفت: «متأسفانه امروزه پذیرندگانی وجود دارند که فعالیت اصلی و مطابق با مجوز خود را انجام نمی‌دهد و با استفاده از این بستر به مقاصد دیگری می‌رسند که در گذشته تشخیص تقلب کار آسانی نبود. اما در حال حاضر با توجه به طراحی سیستم‌های تحلیلی و پالایش داده‌ها در سپ توانسته‌ایم از بسیاری تراکنش‌های مشکوک جلوگیری به عمل آوریم و در صورت شناسایی تراکنش مشکوک اقدامات لازم جهت مسدودسازی ترمینال یا اکشن‌های دیگر صورت خواهد گرفت.»
او با اشاره به فعالیت سایت‌های شرط‌بندی اظهار کرد: «حساسیت نهادهای ناظر و لزوم مقابله با این تخلف باعث شده اعمال محدودیت و کنترل بیشتری روی درگاه پرداخت اینترنتی سپ صورت گیرد، اما در سایت‌های شرط‌بندی، به‌دلیل عدم آگاهی شهروندان در هنگام عضویت و فعالیت یا در مواردی همکاری خود کاربر، تمام اطلاعات کارت بانکی در اختیار سایت شرط‌بندی مذکور قرار می‌گیرد و در این زمان به‌راحتی امکان سوءاستفاده از کارت بانکی از طریق تراکنش کارت‌به‌کارت میسر می‌شود. در این فرایند حتی رمز پویا نیز در این سایت‌ها یا اپلیکیشن‌ها در دسترس گردانندگان آنها قرار می‌گیرد.»
مدیر بازرسی و مبارزه با پول‌شویی پرداخت الکترونیک سامان در خصوص وضع قوانین و تدابیر امنیتی از سوی شاپرک گفت: «جلسات متعددی با همکاری شاپرک و شرکت کاشف و کلیه پی‌اس‌پی‌های کشور جهت هم‌فکری و اتخاذ راهکارهای مناسب با این پدیده تشکیل شده است، اما عدم دسترسی به کل اطلاعات شبکه بانکی، ما را با برخی مشکلات در پاسخگویی مواجه کرده است. شرکت‌های حوزه پرداخت، تنها به قسمتی از اطلاعاتی دسترسی دارند که از سوئیچ خودشان انتقال وجه صورت می‌گیرد و در صورت مشکوک‌شدن به تراکنش‌های غیرعادی، تنها می‌توانند تدابیر محدودسازی سیستمی را در بستر خودشان انجام دهند. در همین راستا انتظار ما از رگولاتورها این است که اطلاعات بیشتری را در بستری یکپارچه در اختیار پی‌اس‌پی‌ها قرار دهند یا در صورت امکان، اطلاع‌رسانی مناسبی در خصوص مسدودسازی کارت‌ها و درگاه‌های متخلف انجام شود.»
هشدار امنیتی
بخشایی در پایان صحبت‌هایش بیان کرد: «هشدارهای پلیس فتا باید جدی گرفته شود و شهروندان هیچ‌گاه نباید اطلاعات کارت بانکی خود را در اختیار اشخاص دیگر قرار دهند و باید آگاهی خود را در این خصوص افزایش دهند تا فریب افزایش درآمد در سایت‌های شرط‌بندی و قمار را نخورند؛ زیرا ورود به این سایت‌ها در هر شرایطی به باخت و کلاهبرداری منجر خواهد شد، هرچند در اوایل ممکن است به افزایش درآمد منجر شود.