نگاهی به مالکیت رمزارزهای کشورها در سال 2023 /  در دنیای کریپتو ساعت چند است؟

طی یک دهه اخیر، شاهد رشد و پیشرفت نمایی رمزارزها از یک تجربه محدود به یک پدیده جهانی بودیم؛ پدیده‌ای که توجه بزرگترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری دنیا را به خود جلب کرده است.

هرچند که در سال‌های ابتدایی ظهور رمزارزها، تنها اهالی فناوری پذیرنده این انقلاب بزرگ بودند، اما در سال‌های اخیر با توجه به افزایش آگاهی نسبت به این حوزه، سرمایه‌گذاران خرد و سازمانی هم حساب ویژه‌ای روی این بازار نوظهور باز کرده‌اند. موج محبوبیت رمزارزها می‌تواند حاکی از فاکتورهای متعددی باشد. دلایل مختلفی همچون پتانسیل سودآوری بالا، مزیت‌های این دارایی‌ها نسبت به دارایی‌های سنتی و همچنین جذابیت‌های بسیار فناوری بلاکچین. تحقیقات نشان می‌دهد که در پنج سال اخیر، تعداد افرادی که رمزارزها را به‌عنوان یک دارایی در سبد سرمایه‌گذاری خود جای داده‌اند، به طور مستمر در حال افزایش است.

صرافی ارز دیجیتال هیتوبیت در این مقاله به بررسی مالکیت رمزارزها میان افراد و سازمان‌های کشورهای مختلف پرداخته است و در حقیقت نسبت افرادی که ارزهای دیجیتال را در کیف‌پول یا اکانت صرافی خود نگهداری می‌کنند را زیر ذره‌بین برده است: «هرچند هیچ‌یک از منابع رسمی، آمارهای فوق را ارائه نداده‌اند، اما با جمع‌آوری داده از منابع موثق، تلاش کرده‌ایم تا تخمینی علمی و معتبر ارائه دهیم. در این مسیر از مطالعات TripleA و GWI استفاده کرده‌ و میزان جست‌وجوی (Search Volume) برخی کلمات کلیدی مشخص در گوگل را به تفکیک هر کشور بررسی کردیم تا بتوانیم یافته‌های مطالعات آنها را مورد ارزیابی قرار دهیم.»

بخشی از یافته‌های اصلی این گزارش حاکی‌اند از:

• هندوستان، چین و ایالات متحده آمریکا سه کشور برتر از نظر مالکیت رمزارزها هستند.
• تخمین‌ها نشان می‌دهد نرخ مالکیت رمزارزها در کشورهایی که جمعیت جوان و علاقه‌مند به فناوری دارند، بیشتر است.
• مردم در کشورهای درگیر با تورم بالا و بحران‌های مالی، رغبت بیشتری به ارزهای دیجیتال دارند.
• سرمایه‌گذاران سازمانی در حال افزایش سرمایه‌گذاری در کریپتوکارنسی‌ها هستند.

مالکیت رمزارزها بر اساس کشور (با توجه به مطالعات TripleA)

• ایران در رتبه دهم

تحقیقات نشان می‌دهد حدود 4.2 درصد از جمعیت جهان، مالک ارزهای دیجیتال هستند؛ یعنی بیش از 420 میلیون نفر.

رتبه	کشور	جمعیت	درصد مالکان رمزارز	تعداد مالکان رمزارز
1	هند	1,428,627,663	7.23%	103,317,638
2	چین	1,425,671,352	4.08%	58,187,265
3	ایالات متحده	339,996,563	13.22%	44,959,854
4	ویتنام	98,858,950	20.54%	20,301,468
5	پاکستان	240,485,658	6.40%	15,400,547
6	فیلیپین	117,337,368	13.02%	15,279,906
7	برزیل	216,422,446	6.98%	15,113,232
8	نیجریه	223,804,632	5.75%	12,862,740
9	اندونزی	277,534,122	4.55%	12,615,365
10	ایران	89,172,767	13.46%	12,000,000
11	روسیه	144,444,359	5.87%	8,485,749
12	تایلند	71,801,279	9.32%	6,692,796
13	عربستان سعودی	36,947,025	17.53%	6,476,813
14	آفریقای جنوبی	60,414,495	10.00%	6,041,450
15	ژاپن	123,294,513	4.13%	5,096,970
16	اتیوپی	126,527,060	4.01%	5,079,631
17	ترکیه	85,816,199	5.46%	4,684,727
18	مکزیک	128,455,567	3.39%	4,356,394
19	بنگلادش	172,954,319	2.43%	4,197,718
20	فرانسه	64,756,584	5.90%	3,820,638
21	اوکراین	36,744,634	10.30%	3,784,697
22	انگلستان	67,736,802	5.52%	3,740,280
23	آلمان	83,294,633	4.19%	3,490,926
24	مصر	112,716,598	2.95%	3,326,467
25	ونزوئلا	28,838,499	10.30%	2,970,365
26	کنیا	55,100,586	4.92%	2,713,117
27	امارات متحده عربی	9,516,871	27.67%	2,633,001
28	آرژانتین	45,773,884	5.56%	2,544,102
29	کلمبیا	52,085,168	4.81%	2,505,605

30	🇰🇷 کره جنوبی	51,784,059	3.98%	2,059,015
31	🇲🇦 مراکش	37,840,044	4.90%	1,854,162
32	جمهوری دموکراتیک کنگو	102,262,808	1.67%	1,712,781
33	کانادا	38,781,291	4.15%	1,608,595
34	تانزانیا	67,438,106	2.34%	1,576,608
35	ایتالیا	58,870,762	2.43%	1,428,685
36	اسپانیا	47,519,628	3.00%	1,425,589
37	نپال	30,896,590	4.43%	1,369,467
38	لهستان	41,026,067	2.80%	1,148,730
39	مالزی	34,308,525	3.03%	1,040,179
40	الجزایر	45,606,480	2.18%	994,441
41	پرو	34,352,719	2.49%	857,040
42	سنگاپور	6,014,723	13.93%	837,851
43	عراق	45,504,560	1.81%	822,055
44	میانمار	54,577,997	1.44%	784,984
45	غنا	34,121,985	2.16%	738,074
46	استرالیا	26,439,111	2.67%	705,743
47	اکوادور	18,190,484	3.71%	675,156
48	موزامبیک	33,897,354	1.81%	613,753
49	کامبوج	16,944,826	3.34%	565,577
50	اوگاندا	48,582,334	1.16%	563,401

---

مالکیت رمزارزها بر اساس کشور (با توجه به مطالعات GWI)

---

تحقیقات GWI نشان می‌دهد که کشور ترکیه با 27.1 درصد دارای بالاترین نرخ مالکیت رمزارزها در بین کاربران 16 تا 64ساله است.

مطالعات GWI بیشتر از کلیت جمعیت هر کشور، معطوف به جمعیت آنلاین است. جامعه آماری این تحقیقات بر اساس نظرسنجی‌های سالانه صورت می‌پذیرد که در هر سال شامل 700هزار کاربر اینترنتی می‌شود.

هرچند نتایج GWI اطلاعات ارزشمندی نسبت به ترندهای بازار رمزارزها از نظر مالکیت ارائه می‌دهد اما توجه به محدودیت‌های روش تحقیق آن (نظرسنجی از گروه نمونه) الزامی است. البته باید به این نکته دقت کرد که هرچند این مدل، نمایانگر کاملی از میزان مالکیت در کشورهای مختلف نیست، اما نقطه شروع ارزشمندی در جهت آنالیزهای بیشتر و درک ترندهای روز بازار رمزارزهاست.

با توجه به محدودیت‌های اینترنتی ایران و احتمال خطای آماری به دلایلی همچون استفاده از وی‌پی‌ان‌های مختلف، ایران در لیست کشورهای GWI وجود ندارد.

---

علاقه‌مندی به رمزارزها در کشورهای مختلف

---

برای جمع‌آوری اطلاعات مربوط به علاقه جوامع مختلف نسبت به صنعت ارزهای دیجیتال، میانگین ماهانه حجم جست‌وجو (Search Volume) را در کلمات کلیدی مختلف بررسی کردیم. کلماتی همچون «بیت‌کوین»، «قیمت بیت‌کوین»، «رمزارز» و «کیف پول رمزارز». هرچند این داده‌ها به ‌تنهایی نشانگر میزان مالکیت رمزارزها در کشورهای مختلف نیستند، اما تلفیق‌شان با داده‌های دو تحقیق بالا، اطلاعات دقیق‌تری به ما نشان می‌دهد.

کشور	تعداد جست‌وجوی کلمه کلیدی (حجم ماهیانه)
ایالات متحده	7.75 میلیون
آلمان	2.45 میلیون
هند	1.67 میلیون
انگلیس	1.63 میلیون
برزیل	1.27 میلیون
ترکیه	1.19 میلیون
کانادا	1.02 میلیون
اسپانیا	827 هزار
ژاپن	819 هزار
فرانسه	791 هزار
هلند	786 هزار
استرالیا	678 هزار
ایتالیا	671 هزار
لهستان	607 هزار
اتریش	419 هزار
کره جنوبی	275 هزار
مکزیک	272 هزار
سوئیس	245 هزار
جمهوری چک	217 هزار
سوئد	212 هزار
بلژیک	192 هزار
اندونزی	172 هزار
ایرلند	161 هزار
آفریقای جنوبی	149 هزار
مالزی	146 هزار
پرتغال	143 هزار
آرژانتین	137 هزار
تایلند	137 هزار
ویتنام	125 هزار
فیلیپین	124 هزار
یونان	124 هزار
کلمبیا	121 هزار
سنگاپور	118 هزار
رومانی	117 هزار
پاکستان	109 هزار
نیجریه	104 هزار
دانمارک	87 هزار
زلاندنو	86 هزار
امارات متحده عربی	81 هزار
نروژ	79 هزار
هنگ‌کنگ	71 هزار
اسرائیل	61 هزار
روسیه	59 هزار
ایران	54 هزار
اوکراین	51 هزار
کنیا	47 هزار
پرو	47 هزار
تایوان	38 هزار
شیلی	38 هزار
عربستان سعودی	38 هزار
مراکش	36 هزار
بنگلادش	36 هزار
ونزوئلا	34 هزار
مصر	28 هزار
غنا	23 هزار
عراق	21 هزار
نپال	19 هزار
اکوادور	14 هزار
الجزایر	12 هزار
اتیوپی	9 هزار
تانزانیا	8 هزار
میانمار	7 هزار
کامبوج	7 هزار
کنگو دموکراتیک	2 هزار
موزامبیک	1 هزار

به طرز جالبی همچنان آمریکا و هندوستان در سه رتبه اول قرار دارند (مطابق با نتایج Triple A و GWI)

مجدداً باز هم باید در نظر داشت که به علت تحریم‌های ایران در سیستم‌هایی همچون گوگل‌ادز، آمار مربوط به کشورمان که در رتبه 45 قرار دارد با آمار واقعی کلمات کلیدی این حوزه اختلاف بسیاری دارد.

---

عوامل مؤثر بر میزان مالکیت رمزارزها

---

پذیرش ارزهای دیجیتال روند صعودی خود را در کشورهای مختلف طی می‌کند و هرروزه افراد بیشتری وارد این فضای مالی و فناوری‌محور می‌شوند. با این حال عوامل مشخصی این روند را تحت تأثیر قرار می‌دهند. در ادامه به‌ طور خلاصه به بررسی آنها می‌پردازیم:

• عوامل اقتصادی:

شرایط اقتصادی هر کشور، نقش مهمی در میزان پذیرش رمزارزها دارند. در مناطقی که با بی‌ثباتی اقتصادی و کاهش ارزش پول ملی دست‌وپنجه نرم می‌کنند، اشخاص و بنگاه‌ها، رمزارزها را به‌عنوان یک راه حل مکمل در جهت ذخیره ارزش و سرمایه‌گذاری در نظر می‌گیرند. به‌علاوه کشورهایی با دسترسی محدود به خدمات مالی سنتی، بازار رمزارزها را پلی در جهت دسترسی بدون مرز به خدمات مالی می‌دانند.

• فضای قانون‌گذاری:

چشم‌انداز قانون‌گذاری می‌تواند تأثیر بسیاری بر میزان مالکیت رمزارزها در کشورهای گوناگون بگذارد. کشورهایی با مقررات شفاف، تمایل بیشتری به پذیرش رمزارزها دارند. در مقابل، مقررات سختگیرانه و نامشخص، کاربران بالقوه بازار رمزارزها را به دلیل ریسک‌های قانونی و امنیتی، نسبت به ورود به این فضا دلسرد می‌کند.

• زیرساخت فنی:

احتمال پذیرش بیشتر رمزارزها در کشورهایی با دسترسی گسترده به اینترنت و سیستم‌های پرداخت آنلاین پیشرفته بیشتر است.

• عوامل فرهنگی-اجتماعی:

نگرش‌های فرهنگی نسبت به امور مالی، فنی و نوآورانه می‌تواند مقبولیت رمزارزها در جامعه را تحت تأثیر قرار دهد. همچنین آگاهی‌بخشی و آموزش حوزه بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال در جامعه می‌تواند به درک بهتر و پذیرش رمزارزها بینجامد.

اینها تنها بخشی از عواملی هستند که در پذیرش و میزان مالکیت رمزارزها مؤثرند. با توجه به تنوع کشورها، اهمیت هر عامل می‌تواند متفاوت باشد.

مالکیت رمزارزها در ایران

با توجه به پتانسیل بالای ایران در استفاده از خدمات متنوع رمزارزها و رشد فزاینده اکوسیستم رمزارزی کشورمان از نظر تعداد کاربران و کمیت پلتفرم‌های رمزارزی در سال‌های اخیر،  باید در نظر داشت که نیازهای کاربران ایرانی هم‌راستا با پیشرفت این حوزه، ارتقا یافته است. بنابراین پوشش نیازها و دغدغه‌های کاربران ایرانی، مستلزم ارائه سرویس‌ها و خدماتی در کلاس جهانی است.

اصلی‌ترین نیازهای کاربران ایرانی را می‌توان در موارد زیر جست‌وجو کرد:

• دسترسی آسان به رمزارزهای متنوع
• خرید استیبل‌کوین‌ها با قیمت مناسب
• کارمزد معاملاتی و برداشت مناسب
• بازارهای فعال با گپ پایین
• امنیت بالای دارایی‌های دیجیتال
• خدمات پشتیبانی سریع و باکیفیت
• سرعت بالای تکمیل سفارشات
• سرویس‌ها و خدمات مالی متنوع
• شفافیت در سازوکار صرافی
• منابع آموزشی

پلتفرم ۳۶۰ درجه هیتوبیت با پشتوانه ۱۲ سال تجربه تولید نرم‌افزارهای مالی و سازمانی در هلدینگ تجارت الکترونیک اول و با برخورداری از قابلیت‌های متمایزی همچون هسته و بازارساز هوشمند، آخرین نسل مدیریت کلیدهای خصوصی، سرویس اتاق‌های امن، پشتیبانی 24ساعته، ارائه کم‌ترین کارمزدها، آموزش‌های تخصصی و… در کنار درک کامل نیازهای روز کاربران رمزارزی ایران، تجربه سریع‌ترین و امن‌ترین معاملات رمزارزی را به کاربران خود هدیه می‌دهد.

بیش از ۲۰۰ ارز دیجیتال در بازارهای فعال هیتوبیت قابل معامله هستند. دسته‌بندی‌های گوناگون و متنوع رمزارزهای هیتوبیت به‌علاوه پشتیبانی از بیش از ۷۰ بلاکچین، فرصت‌های گسترده‌ای در اختیار علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال قرار می‌دهد. باشد که در آینده‌ای نزدیک، کشورمان را در قله‌های مرتفع فناوری بلاکچین ببینیم.

---

آینده ایران در صنعت

---

در نهایت، درک ماهیت رمزارزها و مزایای مالکیت آنها، پیامد مهمی برای بازار ارزهای دیجیتال دارد. شناسایی مناطقی با نرخ بالای پذیرش می‌تواند به سرمایه‌گذاران و بنگاه‌های اقتصادی کمک کند تا بازارهای بالقوه جدیدی را شناسایی کنند و استراتژی‌های خود را بر این اساس تنظیم کنند.

اگرچه تخمین مالکیت رمزارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس آنها می‌تواند دشوار باشد، مطالعات و تحلیل‌های این گزارش بینش‌های جالبی در مورد چشم‌انداز جهانی ارزهای دیجیتال نشان داده است. کشورهای خاصی همانند هندوستان، چین و آمریکا به‌عنوان رهبران مالکیت رمزارز ظاهر شده‌اند. علاوه بر این، در چندین مطالعه از ترکیه و برزیل به عنوان کشورهای پیشرو در مالکیت رمزارزها نام برده شده است؛ مطالعاتی که می‌تواند در سال‌های آتی، نام ایران را بالاتر از هر کشوری درون خود جای دهد.