راه پرداخت
راه پرداخت؛ رسانه فناوری‌های مالی ایران

اختلاس از نوع ساتنا؟

بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به بانک‌ها از شیوه جدیدی برای سوء استفاده مالی بانک‌ها در شبکه ساتنا و صدور چک‌های بین بانکی در این شبکه پرده برداشت و خواستار اقدام فوری بانک‌ها برای مقابله با این فساد شد.

مدیریت کل نظارت بر بانک‌ها و موسسات اعتباری بانک مرکزی با صدور بخشنامه‌ای خطاب به بانکداران خصوصی و دولتی اعلام کرد: «براساس اطلاعات واصله در خصوص سوء جریانات مالی در شبکه بانکی به ویژه تأمین مالی به منظور داد و ستدهای ارزی و تحصیل انتفاع نامشروع و طی بازرسی‌های به عمل آمده در زمینه ارزیابی سیستم کنترل داخلی برخی از بانک‌ها در فرآیند صدور چک‌های بین بانکی و صدور حواله ساتنا مشاهده گردیده است که امکان صدور حواله ساتنا به صورت یک طرفه از طریق سیستم مکانیزه شعبه بدون نیاز به تأمین وجه از سوی متقاضی تا پایان روز بدون ایجاد هرگونه اثر در سرفصل‌های حساب شعبه و به عبارت دیگر بدون ثبت طرف بدهکار به صورت یک طرفه وجود دارد».

در بند دیگر بخشنامه مورد اشاره قید شده که «در این روش فرد متخلف از بانک الف یک یا چند برگ چک بین بانکی بدون پشتوانه به عهده بانک ب دریافت نموده و بدون کارسازی وجه ازسوی دارنده، آنها را به بانک ب ارائه می‌کند. بانک ب چک مذکور را عمل نموده و مابه ازای آن را به حساب فرد متخلف واریز می‌کند اما با توجه به اینکه جهت تسویه مبلغ چک تا پایان وقت اداری زمان باقی است عملا مبلغ چک در حساب بانک الف نزد بانک ب منظور نمی‌شود». همچنین در ادامه توضیحات بانک مرکزی آمده است که «فرد متخلف (عامل) وجه را از بانک ب دریافت کرده و یا از محل آن به داد و ستدهای مورد نظر خود اقدام و پس از کسب سود و قبل از پایان وقت، وجه در دسترس را پس از کسر سود تحصیل شده به بانک الف (صادرکننده چک اولیه) پرداخت می‌کند و در مرحله آخر بانک ب چک بین بانکی را در حساب‌های بانک الف نزد خود منظور می‌نماید و بدین ترتیب سود حاصل از تعاملات به فرد متخلف (عامل) می‌رسد.

منبع: روزنامه خراسان

ارسال یک پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.