بر اساس اطلاعیه مرکز اطلاعات مالی، تمام سکوهای آنلاین معامله فلزات گرانبها بدون استثنا مشمول قوانین سختگیرانه مبارزه با پولشویی هستند و باید همان پروتکلهایی را اجرا کنند که یک طلافروشی فیزیکی ملزم به رعایت آن است.
مرکز اطلاعات مالی، صنف طلا و جواهر و فعالان حوزه سنگهای قیمتی را در دستهبندی «مشاغل غیرمالی» قرار داده است. طبق اعلام این مرکز، به دلیل اینکه طلا و نقره در دنیای تجارت عملاً بهعنوان ابزار پرداخت و شبهنقد شناخته میشوند، ریسک پولشویی و تأمین مالی تروریسم در این حوزه بسیار بالاست. به همین خاطر، قانونگذار این گروه را در ردیف مشاغل پرخطر طبقهبندی کرده تا نظارت دقیقتری بر آنها اعمال شود.
نکته کلیدی اینجاست که در نگاه نهادهای نظارتی، هیچ تفاوتی بین یک ویترینِ فیزیکی در بازار طلا و یک اپلیکیشن یا وبسایت فروش طلا وجود ندارد. تمام پلتفرمهای آنلاین موظفاند تمامی الزامات قانونی از جمله احراز هویت دقیق مشتریان، ثبت جزئیات تراکنشها و گزارش هرگونه رفتار مشکوک مالی به مرکز اطلاعات مالی را به دقت انجام دهند.
علاوه بر این، وزارت صنعت، معدن و تجارت نیز مکلف شده است تا نظارتهایش را بر این دست سکوها تشدید کند تا جلوی هرگونه رخنه برای اقدامات غیرقانونی گرفته شود. طبق قوانین موجود، بیتوجهی به این الزامات فقط یک تخلف اداری نیست، بلکه میتواند عنوان مجرمانه پیدا کند و با برخوردهای قاطع قضایی مواجه شود.
در تکمیل این روند نظارتی، هیئت وزیران نیز پاییز سال گذشته دستورالعملی را برای ساماندهی خرید و فروش آنلاین طلا و نقره ابلاغ کرد. طبق این مصوبه، تمامی فعالان این حوزه باید فعالیتهای خود را با «سامانه جامع تجارت» هماهنگ کنند تا مسیر برای معاملات صوری، پولشویی و گردشهای مالی مشکوک کاملاً مسدود شود. در واقع، عصرِ «فعالیتِ بدونِ ردپا» در بازار آنلاین طلا به پایان رسیده و حالا شفافیت، شرط اصلی فعالیت در این بازار است.
