پایگاه خبری راه پرداخت دارای مجوز به شماره ۷۴۵۷۲ از وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی و بخشی از «شبکه عصر تراکنش» است. راه پرداخت فعالیت خود را از دوم اردیبهشت‌ماه ۱۳۹۰ شروع کرده و اکنون پرمخاطب‌ترین رسانه ایران در زمینه فناوری‌های مالی، بانکداری و پرداخت و استارت‌آپ‌های فین‌تک است.
گروه مالی کارآمد شرکت تخصصی فناوری اطلاعات خود را تأسیس می‌کند / متمرکز بر توسعه زیرساخت‌های IT و خدمات دیجیتال بازار سرمایه
در نشست خبری گروه مالی کارآمد، علیرضا کنعانی، مدیرعامل این گروه از تأسیس شرکت تخصصی IT در سال جاری خبر داد که علاوه بر پشتیبانی داخلی، خدمات فناوری مالی دیجیتال به بازار ارائه خواهد کرد. امین سهل‌البیع، مدیرعامل کارگزاری کارآمد، افزایش سرمایه کارگزاری و برنامه توسعه معاملات الگوریتمی، APIهای معاملاتی و خدمات خودکار را تشریح کرد و اشاره کرد که با وجود محدودیت‌های رگولاتوری، پیشنهاداتی برای توسعه فناوری بلاکچین به سازمان بورس ارائه شده است. همچنین کنعانی به راه‌اندازی آکادمی کارآمد با همکاری دانشگاه تربیت مدرس برای جذب و آموزش نیروی متخصص فناوری مالی اشاره کرد
نشست خبری گروه مالی کارآمد روز یکشنبه ۲۸ اردیبهشت‌ماه با حضور اصحاب رسانه و مدیران ارشد این گروه برگزار شد. در این نشست، موضوعاتی همچون تأمین مالی از طریق بازار سرمایه، سکوی تأمین مالی جمعی، جزئیات عرضه گواهی سپرده خودرو و تازه‌ترین دستاوردها و اقدامات گروه مالی مورد بحث و بررسی قرار گرفت. این رویداد با حضور علیرضا کنعانی، مدیرعامل گروه مالی کارآمد؛ امین سهل‌البیع، مدیرعامل کارگزاری کارآمد؛ محمدهادی رضوی، مدیرعامل سبدگردان کارآمد و منصور شاکریان، مدیرعامل مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد برگزار شد.
مدیران ارشد گروه مالی کارآمد در این نشست خبری از برنامه‌ها و اقدامات خود در حوزه‌هایی نوین مانند گواهی سپرده خودرو، سکوی تأمین مالی جمعی و توسعه ابزارهای مالی جدید گفتند.
تمرکز گروه مالی کارآمد بر توسعه زیرساخت‌های IT
در نشست خبری گروه مالی کارآمد، علیرضا کنعانی، مدیرعامل این گروه، به فعالیت‌ها و برنامه‌های آتی این مجموعه پرداخت. کنعانی در ابتدا به سابقه فعالیت گروه اشاره کرد و گفت: «گروه مالی کارآمد در شکل فعلی خود حدود یک سال و نیم است که فعالیت می‌کند و زیرمجموعه‌ای از مجموعه تولیدی کرمان خودرو به شمار می‌رود. در این مدت، پایه‌های اصلی گروه شکل گرفته و توسعه یافته و اگرچه در سال گذشته فعالیت‌های خبرساز نداشته‌ایم، اما در سال پیش‌رو حضور پررنگ‌تری در بازار خواهیم داشت.»
به گفته مدیرعامل گروه مالی کارآمد، وابستگی به یک مجموعه بزرگ تولیدی، ظرفیت‌های مناسبی برای توسعه فراهم کرده اما رویکرد گروه مالی کارآمد این است که به‌عنوان نهادی مستقل، نقش فعالی در بازار سرمایه ایفا کند. او تأکید کرد که مسیر توسعه گروه بر مبنای رشد ارگانیک طراحی شده و در همین راستا، محصولات متعددی برای عرضه در سال جاری برنامه‌ریزی شده‌اند.
کنعانی با اشاره به فضای رقابتی شدید بازار، بیان کرد که اقدامات تجهیزاتی و سازمانی گروه به‌گونه‌ای انجام شده که بتوان در این فضای رقابتی عملکرد موفقی داشت و ظرف یکی‌دو سال آینده در جمع برترین‌های بازار قرار گرفت. در ادامه، او به فعالیت‌های شرکت واسپاری کرمان موتور، یکی از زیرمجموعه‌های گروه مالی کارآمد، اشاره کرد. به گفته او، این شرکت در حال حاضر دومین شرکت لیزینگ کشور از نظر سودآوری محسوب می‌شود و یک درصد از فروش خودروهای کرمان موتور از طریق این لیزینگ انجام می‌شود. برنامه‌ریزی گروه بر افزایش این سهم به ۱۰ درصد و توسعه ظرفیت فروش متمرکز است.
کنعانی همچنین از تمرکز جدی گروه مالی کارآمد بر توسعه زیرساخت‌های IT خبر داد و گفت: «از ابتدای فعالیت، این حوزه مورد توجه ویژه قرار داشته و در سال جاری یک شرکت تخصصی IT تأسیس خواهیم کرد. این شرکت علاوه بر پاسخ‌گویی به نیازهای داخلی زیرمجموعه‌های گروه، برنامه‌هایی نیز برای ارائه خدمات تخصصی به بازار خواهد داشت و در سال جاری در حوزه پلتفرم‌های دیجیتال نیز خبرهایی منتشر خواهد شد.»
در حوزه منابع انسانی نیز، مدیرعامل گروه مالی کارآمد به چالش‌های موجود در صنعت برای جذب نیروی کیفی اشاره کرد و گفت: «با توجه به این نیاز، سال گذشته «آکادمی کارآمد» را با همکاری دانشگاه تربیت‌مدرس راه‌اندازی کردیم. این آکادمی با استقبال خوبی مواجه و موفق به جذب نیروهای باکیفیتی شده که بخش قابل توجهی از آنها در مجموعه مشغول به کار شده‌اند.»
در پایان، او از آمادگی گروه مالی کارآمد برای عرضه دو تا سه محصول نوآورانه به بازار در سال جاری خبر داد و ابراز امیدواری کرد که این محصولات بتوانند هم در ایجاد ظرفیت‌های جدید سرمایه‌گذاری در بازار مؤثر باشند و هم به تقویت برند کارآمد کمک کنند.
سرمایه ثبت‌شده کارگزاری کارآمد از ۳۷ میلیارد تومان در سال ۱۴۰۱ به ۳۰۰ میلیارد تومان رسیده است
در نشست خبری گروه مالی کارآمد، امین سهل‌البیع، مدیرعامل کارگزاری کارآمد و عضو هیئت‌مدیره کانون کارگزاران، گزارشی از روند توسعه این کارگزاری و برنامه‌های پیش‌روی آن ارائه داد.
او با اشاره به رشد سریع سرمایه ثبت‌شده کارگزاری کارآمد در دو سال گذشته گفت: «سرمایه ثبت‌شده کارگزاری کارآمد از ۳۷ میلیارد تومان در سال ۱۴۰۱ به ۳۰۰ میلیارد تومان رسیده و پیش‌بینی می‌شود طی دو ماه آینده به ۴۰۰ میلیارد تومان افزایش یابد.» به گفته او، افزایش ظرفیت ترازنامه‌ای کارگزاری، امکان توسعه فعالیت‌ها را فراهم کرده و موجب رشد حقوق صاحبان سهام شده است.
سهل‌البیع ادامه داد: «هدف اصلی کارگزاری کارآمد از ابتدا این بوده که به کارگزاری تخصصی برای فعالان حرفه‌ای بازار تبدیل شود. این کارگزاری نخستین نهادی بوده که معاملات فروش در بازار آپشن سهام را آغاز کرده و با رعایت مقررات، خدماتی در این حوزه به مشتریان ارائه داده است. بر اساس رتبه‌بندی معاملات، کارگزاری کارآمد در بازار مشتقه در جایگاه پنجم یا ششم قرار دارد؛ با این تفاوت که بسیاری از کارگزاری‌های بالاتر به‌واسطه فعالیت در صندوق‌های آپشن به این رتبه رسیده‌اند، در حالی که کارآمد از نظر تعداد مشتری در حوزه آپشن، در جایگاه نخست بازار قرار دارد.»
او همچنین به فعالیت‌های کارگزاری کارآمد در بازار آتی اشاره کرد و گفت که این کارگزاری یکی از معدود کارگزاران فعال در معاملات آتی سهام است. سهل‌البیع گفت: «در حوزه بورس کالا نیز از سال گذشته تمرکز بیشتری روی توسعه بازارها صورت گرفته است.» به گفته سهل‌البیع، یکی از اقدامات مهم آنها، راه‌اندازی معاملات گواهی سپرده شمش نقره با همکاری یکی از تولیدکنندگان نقره بوده که برای نخستین‌بار معاملات پیوسته این کالای مشمول مالیات بر ارزش افزوده در بورس کالا اجرایی شد.
در ادامه، او به برنامه‌های آتی کارگزاری کارآمد در حوزه گواهی سپرده اشاره کرد و گفت: «پس از تجربه موفق نقره، در سال جاری در تلاش هستیم تا گواهی سپرده روی و سرب را نیز در بورس کالا راه‌اندازی کنیم. مستندات مربوطه به بورس کالا ارسال شده و در حال بررسی است.»
در زمینه خدمات به مشتریان بازار فیزیکی بورس کالا، سهل‌البیع گفت: «هدف ما ارائه سطح خدمات متفاوت به خریداران و عرضه‌کنندگان است. همچنین با همکاری شرکت مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد، تحلیل‌های اختصاصی به فعالان این بازار ارائه می‌شود تا ارزش‌افزوده قابل توجهی برای آنها ایجاد شود.»
مدیرعامل کارگزاری کارآمد از تمرکز بر توسعه بازارهای جدید و ارائه خدمات نوین خبر داد و گفت: «ظرفیت‌های مالی کارگزاری کارآمد اکنون امکان ارائه خدمات بهتر به شرکت‌های سبدگردان را فراهم کرده است.» او اظهار داشت که کارگزاری کارآمد در تسویه‌های ابتدای صبح عملکرد مناسبی دارد و همین موضوع آن را به گزینه‌ای قابل‌اتکا برای شرکت‌های بازارگردانی تبدیل کرده است.
در حال حاضر، حدود ۱۵ شرکت سبدگردان و ۲۱ صندوق سرمایه‌گذاری به‌صورت فعال با کارگزاری کارآمد همکاری دارند و به گفته مدیرعامل این کارگزاری، برنامه‌ریزی برای جذب بخش بیشتری از این بازار در دستور کارشان قرار دارد.
سهل‌البیع در بخش دیگری از سخنان خود گفت که ارائه سرویس‌های خاص برای شرکت‌های سبدگردان و سرمایه‌گذاری در سال جاری گسترش خواهد یافت: «از جمله این خدمات می‌توان به معاملات الگوریتمی، APIهای معاملاتی، معاملات خودکار و شرطی اشاره کرد. این خدمات با رعایت پروتکل‌های نظارتی و در چهارچوب مقررات سازمان بورس در اختیار شرکت‌ها قرار خواهد گرفت.»
او در پاسخ به سؤال خبرنگار راه پرداخت درباره برنامه‌های کارگزاری کارآمد برای بهره‌گیری از فناوری‌های نوین مانند هوش مصنوعی، بلاکچین و چت‌بات‌ها، توضیح داد که در حوزه بلاکچین، به دلیل محدودیت‌های رگولاتوری، روند توسعه کند است، اما چند پیشنهاد در این زمینه به سازمان بورس ارائه کرده‌اند. او همچنین به خلأ موجود در زمینه توسعه الگوریتم‌های معاملاتی اشاره کرد و گفت: «قصد داریم امکان دسترسی به APIهای معاملاتی را برای کاربرانمان فراهم کنیم تا بتوانند با رعایت قوانین و مقررات، الگوریتم‌های مورد نظر خود را پیاده‌سازی کنند.»
صندوق طلای گروه مالی کارآمد به‌زودی با ۱۰۰۰ میلیارد تومان پذیره‌نویسی خواهد شد
در نشست گروه مالی کارآمد، محمدهادی رضوی، مدیرعامل سبدگردان کارآمد، گزارشی از عملکرد این مجموعه در سال گذشته و برنامه‌های پیش رو ارائه کرد.
رضوی با اشاره به اینکه سبدگردان کارآمد آخرین شرکتی است که به گروه مالی کارآمد پیوسته است، گفت: «سال گذشته نخستین سال فعالیت ما در قالب این گروه مالی بود و تلاش کردیم پایه‌ای برای رشد سریع در سال جاری و سال آینده بنا کنیم.»
او با بیان اینکه دارایی‌های تحت مدیریت این سبدگردان نسبت به سال گذشته دو برابر شده، اعلام کرد: «در حال حاضر حدود ۱۲ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت داریم که عمدتاً در قالب سه صندوق درآمد ثابت ساماندهی شده است. افزون بر این، صندوق سهامی با صدور الزامی نیز فعال است و مجوز تأسیس صندوق سرمایه‌گذاری طلا نیز دریافت شده است. پیش‌بینی می‌شود پذیره‌نویسی هزار میلیارد تومانی این صندوق طی یک تا دو هفته آینده انجام شود.»
در حوزه گواهی سپرده خودرو، رضوی از اقدام برای تبدیل خودرو T9 کرمان‌موتور به گواهی سپرده در بورس کالا خبر داد. او توضیح داد: «هر خودرو به ۱۰ هزار گواهی تبدیل می‌شود و فردی که این تعداد گواهی را خریداری کند، می‌تواند خودرو را تحویل بگیرد. خرید و فروش گواهی سپرده خودرو از مالیات معاف است؛ اما در صورت تحویل خودرو، پرداخت مالیات ارزش‌افزوده و عوارض مربوطه در سامانه مؤدیان الزامی خواهد بود. این طرح قرار است ظرف یک ماه آینده اجرایی شود.»
مدیرعامل سبدگردان کارآمد همچنین از برنامه راه‌اندازی صندوق سرمایه‌گذاری نقره مبتنی بر گواهی سپرده شمش نقره خبر داد و گفت: «در صورت نهایی‌شدن اساسنامه و امیدنامه توسط سازمان بورس، این صندوق به‌عنوان نخستین نمونه از نوع خود در کشور راه‌اندازی خواهد شد.»
رضوی به دریافت مجوز تأسیس صندوق بازنشستگی تکمیلی «زندگی» در سال گذشته نیز اشاره کرد و اعلام کرد: «با نهایی‌شدن فرایندهای داخلی در شرکت کرمان موتور، پذیره‌نویسی این صندوق آغاز خواهد شد. این صندوق از نوع سهامی است و به‌عنوان هفتمین صندوق به مجموعه سبدگردان کارآمد افزوده می‌شود.»
در حوزه تأمین مالی شرکت‌های کوچک و متوسط، او گفت: «سال گذشته با تمرکز بر ابزارهای بازار سرمایه نظیر انتشار انواع اوراق، تلاش شد پوشش مناسبی برای تأمین مالی فراهم شود. برای شرکت‌هایی که از نظر صورت‌های مالی در وضعیت مطلوبی قرار ندارند، موضوع تأمین مالی جمعی طراحی و پیگیری شد که اکنون موافقت اصولی و مجوز فعالیت آن دریافت شده است.» به گفته رضوی، نخستین طرح در این مسیر مربوط به شرکت «دنیای نوین عناصر کیان» برای خرید تجهیزات لوازم آرایشی با مبلغ ۱۰ میلیارد تومان و نرخ بازدهی ۴۵ درصد است که با ضمانت پرداخت از صندوق ماشین‌سازی اجرایی خواهد شد.»
رضوی همچنین به تمرکز سبدگردان کارآمد بر توسعه سبدهای مبتنی بر ابزارهای مشتقه اشاره کرد و گفت: «با تکیه بر تجربه سه‌ساله فعالیت کارگزاری در این حوزه، سبد مشتقه از سال گذشته به‌صورت جدی در دستور کار قرار گرفته و در سال جاری نیز توسعه خواهد یافت.»
در حوزه تأمین مالی شرکت‌های دانش‌بنیان نیز رضوی از همکاری با معاونت علمی و فناوری ریاست‌جمهوری خبر داد و گفت: «برای دو شرکت، تأمین مالی از طریق بازار سرمایه انجام شده است که یکی از این طرح‌ها هفته آینده منتشر خواهد شد. باوجود سخت‌گیری‌های ساختاری در بازار سرمایه برای استارتاپ‌ها، رویکرد سازمان بورس طی یک سال اخیر مثبت‌تر شده است.»
رضوی همچنین از دریافت موافقت اصولی برای راه‌اندازی یک صندوق سرمایه‌گذاری شرکتی (CVC) با ارزش هزار میلیارد تومان خبر داد که به‌صورت ترکیبی ۷۵ درصد در بخش خودرو و ۲۵ درصد در حوزه سلامت سرمایه‌گذاری خواهد کرد و تمرکز ویژه‌ای بر استارتاپ‌ها و شرکت‌های دانش‌بنیان خواهد داشت.
شرکت مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد موفق به انجام و نهایی‌سازی ۱۳ پروژه انتشار اوراق شد
در نشست خبری گروه مالی کارآمد، منصور شاکریان، مدیرعامل شرکت مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد، گزارشی از عملکرد این شرکت در حوزه مشاوره انتشار اوراق و پروژه‌های در دست اجرا ارائه داد.
شاکریان با اشاره به آغاز فعالیت این شرکت هم‌زمان با شروع به کار گروه مالی کارآمد گفت: «شرکت مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد در ابتدا به‌عنوان بخشی از مجوز شرکت سبدگردان فعالیت می‌کرد، اما به‌دلیل نیاز سهامدار عمده، یعنی شرکت کرمان موتور، فعالیت خود را به‌صورت مستقل و جدی دنبال کرد. با وجود تازه‌تأسیس بودن، در یک سال و نیم گذشته توانسته‌ایم به رکوردهای قابل‌توجهی دست یابیم؛ رکوردهایی که صرفاً حاصل همکاری با کرمان موتور نبوده است.»
به گفته او، در سال ۱۴۰۳، شرکت مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد موفق به انجام و نهایی‌سازی ۱۳ پروژه انتشار اوراق شده است. این پروژه‌ها شامل ۵ مورد اوراق سبد موازی استاندارد در بورس کالا، ۴ اوراق مرابحه و ۴ اوراق تبعی بوده‌اند. شاکریان گفت: «از نظر تعداد، در رتبه نخست بین مشاوران عرضه اوراق در بازار قرار داریم. مجموع مبلغ اوراقی که مشاوره آن بر عهده ما بوده، ۱۱.۷ هزار میلیارد تومان است. این رقم در مقایسه با مجموع ۷۶ هزار میلیارد تومان اوراق منتشر شده در بازار سرمایه (شامل اوراق اجاره، مرابحه و سایر ابزارها) و ۶ هزار میلیارد تومان اوراق تبعی، سهم ۱۴ درصدی ما از کل بازار را نشان می‌دهد.»
او همچنین ادامه داد: «علاوه بر مشاوره عرضه، با بهره‌گیری از ظرفیت‌های شرکت سبدگردان کارآمد، توانسته‌ایم حدود ۴ هزار میلیارد تومان از این اوراق را تعهد کنیم. این امر جایگاه مطلوبی برای ما در حوزه تعهدات و بازارگردانی اوراق در میان گروه‌های مالی کشور ایجاد کرده است.»
شاکریان از ادامه این روند در سال جاری خبر داد و گفت: «تیم مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد در حال حاضر پروژه‌های متعددی را در دست اجرا دارد و با توجه به حجم بالای فعالیت‌ها، تیمی بزرگ و تخصصی برای اجرای پروژه‌ها تجهیز شده است. در کنار فرایندهای عرضه اوراق، فرایند پذیرش سه شرکت نیز آغاز شده است. مهم‌ترین این شرکت‌ها، کرمان موتور است که جلسه کمیته پذیرش آن در تاریخ ۸ اسفندماه ۱۴۰۲ در شرکت فرابورس برگزار شده و موافقت لازم دریافت شده است. اکنون این شرکت در مرحله درج و ثبت در سازمان بورس قرار دارد. عرضه عمومی سهام این شرکت بستگی به تصمیمات آتی کرمان موتور و صنایع خودروسازی کرمان دارد. دو شرکت دیگر نیز در فرابورس و یک شرکت دارویی در بورس تهران در حال طی مراحل پذیرش هستند.»
شاکریان درباره اوراق سبد موازی استاندارد نیز توضیح داد: «اگرچه این ابزار برای مدتی کمتر مورد توجه قرار داشت، اما در سال گذشته موفق شدیم طرح‌های قابل‌توجهی در این حوزه اجرایی کنیم و جلسات کمیته پذیرش مربوط به آنها نیز برگزار شد. این روند در سال جاری نیز ادامه خواهد یافت.»
او همچنین به برنامه‌های پیش روی شرکت برای حضور در بورس انرژی اشاره کرد و گفت: «با توجه به نیاز کشور به انرژی و تقاضای موجود در بازار، برنامه‌های مفصلی در این حوزه در دستور کار قرار دارد.»
در پایان، مدیرعامل شرکت مشاور سرمایه‌گذاری کارآمد به یکی دیگر از ابزارهای تأمین مالی اشاره کرد که شامل اوراق مرابحه برای شرکت‌های کوچک و متوسط (SME) تا سقف ۲۰۰ میلیارد تومان است. به گفته او، این اوراق با سررسید ۱۸ماهه و قابلیت عرضه خصوصی طراحی شده‌اند و در سال جاری نیز در دستور کار قرار دارند.
