هشدار بانک مرکزی به بانک‌ها: تخلف در افتتاح حساب با شناسه دولتی موجب انسداد حساب و پیگرد خواهد شد

بانک مرکزی اعلام کرد: افتتاح هرگونه حساب بانکی با استفاده از شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای اشخاص حقیقی یا حقوقی غیرمجاز است و در صورت مشاهده، حساب مربوطه مسدود خواهد شد.

به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، طبق بخشنامه شماره ۰۴/۵۸۸۴۲ مورخ ۵ خرداد ۱۴۰۴ که به شبکه بانکی ابلاغ شده است، تمامی حساب‌های بانکی ریالی و ارزی دولت و دستگاه‌های دولتی مشمول ماده ۲۹ قانون برنامه ششم توسعه، باید تنها از طریق خزانه‌داری کل کشور و نزد بانک مرکزی و با استفاده از شناسه ملی قانونی دستگاه‌ها افتتاح و نگهداری شوند.

در این بخشنامه تأکید شده است که دستگاه‌های دولتی موظف‌اند تمام دریافت‌ها و پرداخت‌های خود را، چه از محل بودجه عمومی، بودجه اختصاصی یا منابع دیگر صرفاً از طریق حساب‌های افتتاح‌شده نزد بانک مرکزی انجام دهند.

با این حال، طبق گزارش‌های دریافتی، در برخی موارد از شناسه ملی دستگاه‌های دولتی برای افتتاح حساب به نام اشخاص دیگر استفاده شده که این اقدام خلاف مقررات بوده و منجر به انسداد حساب‌ها و بروز مشکلات برای صاحبان آن‌ها شده است.

بر این اساس، بانک مرکزی با استناد به بند (۳-۲) دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات در مؤسسات اعتباری، از بانک‌ها خواسته است پیش از افتتاح حساب برای اشخاص حقیقی یا حقوقی، مدارک و مستندات ارائه‌شده را با دقت بررسی کنند و از سوءاستفاده از شناسه ملی دستگاه‌های اجرایی جلوگیری به‌عمل آورند.

بانک مرکزی هشدار داده است که در صورت تخلف و افتتاح حساب به روش‌های مذکور، مسئولیت تمامی تبعات و عواقب آن بر عهده بانک یا مؤسسه اعتباری متخلف خواهد بود.

بانک‌ها موظف شده‌اند ضمن اطلاع‌رسانی فوری این بخشنامه به تمام واحدهای مربوطه، بر اجرای دقیق آن نیز نظارت کنند. همچنین باید مفاد این بخشنامه را در راستای اجرای صحیح بخشنامه قبلی شماره ۱۴۹۱۵۳/۹۶ مورخ ۱۶ مرداد ۱۳۹۶ مدنظر قرار دهند.