راه پرداخت؛ رسانه فناوری‌های مالی ایران

بانک ملی ایران برای مبارزه با پول‌شویی چه کرده است؟

0

غلامرضا پناهی؛ عضو هیئت‌مدیره بانک ملی ایران / مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در نظام اقتصادی دنیای امروز به یک اصل اساسی تبدیل‌شده و کمتر نهاد رسمی را می‌توان یافت که درآن‌واحد مستقلی به این منظور وجود نداشته باشد.

بانک ملی ایران نیز به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های منطقه که تعامل بسیار خوبی با بانک‌های خارجی دارد، خود را ملزم دانسته علاوه بر پایبندی به قوانین مبارزه با پول‌شویی، یک واحد مستقل ستادی به این منظور راه‌اندازی کرده و به‌طور ویژه موضوعات مرتبط با آن را پیگیری کند.

تدوین ضوابط، مقررات و دستورالعمل‌های مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم برای راهنمایی واحدهای بانک، صدور بالغ‌بر ۳۰ فقره نامه عمومی و ابلاغ آن به واحدها، ایجاد ساختار سازمانی معاونت مبارزه با تأمین مالی تروریسم، پاسخگویی مسئولانه توأم با دقت، سرعت و باکیفیت به استعلام‌های مراجع نظارتی و ذیصلاح خارج از بانک (شورای عالی مبارزه با پول‌شویی، بانک مرکزی ج.ا.ا،‌ قوه قضاییه و …)‌ در امور مرتبط با مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم و راه‌اندازی واحد ردیابی مالی در اداره کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم برای رصد دقیق معاملات مشکوک و شناسایی رفتار مشکوک به پول‌شویی بخش کوچکی از اقدامات بانک ملی ایران در این زمینه است.

با توجه به وجود ۱۵ همسایه دارای مرزهای آبی و خاکی با ایران، شناسایی مناطق پرخطر به لحاظ پول‌شویی به‌منظور تسهیل در ردیابی مجرمان و عملیات مالی مرتبط با آن و نیز تعیین مؤلفه‌های مناطق پرخطر به لحاظ پول‌شویی در سراسر کشور، توسط بانک ملی ایران انجام‌شده است.

در حال حاضر همه این موارد در فرآیند کنترلی به‌منظور تعیین صحت عملیات واحدهای مستقر رعایت می‌شود.

بااین‌حال بانک ملی ایران در کارگروه فنی پیاده‌سازی ضوابط اجرایی ارز همراه مسافر متشکله در ستاد قاچاق کالا و ارز کشور و کارگروه تخصصی ارزیابی ریسک ملی مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در بخش بانکی کشور زیر نظر بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران عضویت دارد و در جلسات آن‌ها به‌طور مرتب مشارکت می‌کند.

تهیه و تدوین سیاست مبارزه با پول‌شویی (AML Policy) بانک ملی ایران و ارائه آن به کارگزاران و بارگذاری در شبکه جهانی سوئیفت و نیز بررسی قراردادهای تأمین مالی کوتاه‌مدت و بلندمدت ارزی (فاینانس و ری فاینانس)‌ ازلحاظ تطابق با مقررات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در کنار به‌روزرسانی پرسشنامه مبارزه با پول‌شویی و تکمیل پرسشنامه استاندارد Wolfsburg Group بر اساس توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) نیز در بانک ملی ایران اجراشده است.

در بانک ملی ایران علاوه بر پیاده‌سازی این اقدامات، قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم به همکاران مرتبط نیز آموزش داده می‌شود، به‌طوری‌که برای این کار دوره‌های تکمیلی و تخصصی طراحی‌شده و تا پایان سال ۱۳۹۶ تمامی کارکنان بانک، دوره آموزشی مقدماتی مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم را با موفقیت گذراندند.

راه‌اندازی سامانه گزارش واریز وجه نقد بیش از سقف مقرر CTR و اصلاح بخشنامه‌ها و دستورالعمل‌های مرتبط با آن، راه‌اندازی سامانه وکالت‌نامه‌ها با همکاری سایر واحدهای بانک، ارتقای سیستم‌های نرم‌افزاری و سخت‌افزاری اداره کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم به‌منظور بهره‌برداری بیشتر، راه‌اندازی سامانه جامع تبادل اطلاعات مالی (Financial tracing unit)، راه‌اندازی دایره اطلاعات مالی (Financial Intelligence section) به‌منظور نگهداری اطلاعات و آمار استفاده از آن‌ها در موارد مختلف، راه‌اندازی سامانه «فیدا» برای اخذ کد فراگیر برای اتباع خارجی در واحدهای صف به‌منظور شناسایی دقیق اتباع بیگانه و جلوگیری از اتلاف وقت و هزینه و سرعت بخشیدن به امور جاری بانک و راه‌اندازی سامانه ضدپولشویی AML در اداره کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم و ارسال گزارش‌ها و بررسی‌های انجام‌شده به مراجع نظارتی از تازه‌ترین اقدامات بانک ملی ایران در این زمینه است.

منبع: روابط عمومی بانک ملی ایران

ارسال یک پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.