راه پرداخت
راه پرداخت؛ رسانه فناوری‌های مالی ایران

سامانه جامع تبادل اطلاعات مبارزه با پول‌شویی بانک ملی ایران راه‌اندازی شد

با حضور غلامرضا پناهی عضو هیئت‌مدیره بانک ملی ایران و میثم نصیری احمدآبادی رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پول‌شویی وزارت امور اقتصادی و دارایی، سامانه جامع تبادل اطلاعات مبارزه با پول‌شویی این بانک راه‌اندازی شد.

به گزارش روابط عمومی بانک ملی ایران، در مراسم راه‌اندازی این سامانه، پناهی با تأکید بر نقش بانک ملی ایران در مبارزه با پول‌شویی و با اشاره به قانون مبارزه با پول‌شویی مصوب مجلس شورای اسلامی گفت: «هرگونه عایدی که منشأ آن حاصل فعالیت‌های غیرقانونی باشد؛ تبدیل آن و نگهداری وجوه حاصل جرم، در شمول قانون مذکور قرار می‌گیرد.»

او افزود: «هدف اصلی در مبارزه با پول‌شویی، جلوگیری از ورود این‌گونه عواید به نظام بانکی است. مطمئناً ایجاد سد و مانع در گردش آسان وجوه از حاصل فعالیت‌های غیرقانونی، نقش مهمی در شفافیت و سلامت اقتصادی خواهد داشت.»

 

بازیگر خوش‌نام بین‌المللی

عضو هیئت‌مدیره بانک ملی ایران افزود: «اگر بخواهیم در سطح بین‌الملل نقش مهمی را ایفا کرده و بازیگر باشیم؛ باید الزامات و استاندارهای بین‌المللی را مد نظر قرار دهیم. نمی‌توان با بی‌توجهی به الزامات، انتظار تعامل و ایفای نقش در فضای بین‌المللی داشت.»

او مبارزه پول‌شویی را خدمت‌رسانی به مشتریان بانک عنوان کرد و گفت: «این تفکر در نزد مدیران بانک ملی ایران وجود دارد و در آن هیچ منافاتی میان مبارزه با پول‌شویی و خدمت‌رسانی به مشتریان دیده نمی‌شود زیرا منفعت و امنیت مشتری را خواهان هستند. مطمئناً مشتریان معتبر و خوش‌نام، انتظار دارند بانکشان، بانکی شفاف و با حسن شهرت باشد.»

معاون امور ارزی و بین‌الملل بانک ملی ایران، یکی از راه‌های کسب شهرت و خوش‌نامی این بانک را در راه‌اندازی سامانه جامع تبادل اطلاعات مبارزه با پول‌شویی دانست و اعلام کرد: «بانک ملی ایران بعد از توافقات برجام مصمم شد تا این مهم را در چارچوب قوانین داخلی و با رعایت الزامات بین‌المللی اجرایی سازد که در قدم اول به فرهنگ‌سازی نزد کارکنان، مشتریان و مدیران صنعت بانکداری در سطح کشور و نهادینه شدن سیاست‌های مبارزه با پول‌شویی نیاز دارد.»

او با اشاره به الزام راه‌اندازی سامانه جامع تبادل اطلاعات مبارزه با پول‌شویی افزود: «ازاین‌روست که سامانه‌ای برای ایجاد شفافیت مالی و بررسی عملکرد حساب‌های بانکی مشکوک راه‌اندازی شد و برنامه داریم تا این سیستم ارتقا داده شود و کمترین خطا را داشته باشد.»

پناهی ادامه داد: «تا مهرماه سال جاری در این سامانه تغییرات ساختاری بسیاری ایجاد خواهد شد و فرایندهای تمامی خدمات بانک ملی ایران به مشتریان باید در چارچوب ضوابط و مقررات KYC باشد و مورد تأیید اداره کل مبارزه با پول‌شویی قرار گیرد.»

او آموزش مدیران از اعضای هیئت‌مدیره تا سطوح دیگر و حتی کارمندان شعب بانک ملی ایران را برای مبارزه با پول‌شویی الزامی دانست و گفت: «در راه‌اندازی این سامانه صرفاً کسب منفعت داخلی و تجاری مطرح نبوده بلکه نگاهی ملی و حرفه‌ای وجود دارد.»

 

یک اقدام ملی

در ادامه این مراسم، رئیس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پول‌شویی وزارت امور اقتصادی و دارایی با تقدیر از اقدام بانک ملی ایران گفت: «امروز موضوع مبارزه با پول‌شویی تبدیل به یک موضوع مهم در نظام اقتصادی ایران شده که در سطح بین‌المللی نیز موردبررسی قرار می‌گیرد.»

نصیری احمدآبادی وجود موانع قانونی در سطح بین‌الملل را یکی از مسائل نظام بانکی در مبارزه با پول‌شویی دانست و اعلام کرد: «وزارت امور اقتصادی و دارایی تلاش می‌کند تا ظرفیتی مطلوب برای مبارزه با پول‌شویی توسط بانک‌ها فراهم شود.»

او با اشاره به نقش مؤثر بانک ملی ایران برای مبارزه با پول‌شویی در داخل و خارج از کشور ادامه داد: «کشور ما تا ژانویه ۲۰۱۸ فرصت دارد تا اقدامات پول‌شویی خود را به بازرسان صندوق بین‌المللی پول و ارزیابان IMF ارائه دهد. ازاین‌رو بانک ملی ایران با در اختیار داشتن نزدیک به ۵۰ درصد از اطلاعات حساب‌های مشتریان صنعت بانکداری ایران می‌تواند نقش بی‌بدیلی را در مبارزه با پول‌شویی ایفا کند و جایگاه ایران را در سطح بین‌الملل ارتقا دهد.»

او یادآور شد: «این اقدام بانک ملی ایران تنها یک نیاز داخلی نبوده بلکه علاوه بر تطبیق صنعت بانکداری کشورمان با استانداردهای بین‌المللی، اقدامی ملی در سطح جهانی به شمار می‌رود.»

 

ایجاد پدافند سایبری پول‌شویی

سید رضا انواری رئیس اداره کل مبارزه با پول‌شویی بانک ملی ایران نیز در مراسم راه‌اندازی این سامانه به تلاش یک‌ساله این بانک در مبارزه با پول‌شویی اشاره کرد و گفت: «قبلاً برای رصد شماره حساب‌های مشکوک نیاز به بررسی پرونده‌های متعدد بود اما اکنون بازرسان و همکاران در این بانک می‌توانند هم‌زمان از ۹ سامانه برای ردیابی و کشف حساب‌های مشکوک اقدام کنند.»

او ایجاد یک پدافند سایبری برای مبارزه با پول‌شویی را اقدامی دیگر از این بانک دانست.

ارسال یک پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.