سامانه «سمام» با اتصال به نهادهای مختلف کشور، اطلاعات تراکنشهای مالی را بهصورت یکپارچه جمعآوری کرده و موارد مشکوک را شناسایی و بررسی میکند.
به گزارش روابط عمومی مرکز اطلاعات مالی، این سامانه قادر است فرایندهای ارزیابی و تحلیل را بهصورت خودکار انجام داده و گزارشهای دریافتی را در کوتاهترین زمان ممکن بررسی و رسیدگی کند. همچنین، «سمام» با استفاده از رویکرد مبتنی بر ریسک و مطابق با آییننامههای موجود، استعلامهای لازم در خصوص گزارشهای ورودی را بهصورت برخط دریافت کرده و سپس نتایج ارزیابی هوشمند خود را برای اتخاذ تصمیمات نهایی در اختیار کارشناسان قرار میدهد.
از مهمترین ویژگیهای سامانه «سمام»، میتوان به دسترسی آنی به دادهها و وبسرویسهای بیش از ۲۰ سازمان و نهاد کلیدی کشور اشاره کرد. این سامانه با بهرهگیری از فناوریهای نوین مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشین، دقت و صحت پردازش اطلاعات را افزایش داده و زمان ارزیابی گزارشها را کاهش میدهد. داشبوردهای مدیریتی متنوع سامانه نیز امکان بررسی سریعتر پروفایلها و اتخاذ تصمیمات هدفمندتر را برای کارشناسان فراهم میسازد.
در فاز نخست، تمامی بانکها به این سامانه متصل خواهند شد و در مراحل بعدی، سایر مشمولان قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، از جمله شرکتها، نهادهای مالی و افراد حقیقی، به این سامانه خواهند پیوست.
راهاندازی سامانه برخط استعلامات «سبا»
در کنار «سمام»، سامانه برخط استعلامات «سبا» نیز طراحی و پیادهسازی شده است. این سامانه با بهرهگیری از بیش از یک میلیارد رکورد اطلاعات پایه و ۶۰۰ قلم اطلاعاتی، ابزاری برای تحلیل دقیقتر گزارشهای معاملات مشکوک محسوب میشود. با امکان دسترسی به ۳۲ وبسرویس اطلاعاتی از ۱۵ دستگاه اجرایی و قضایی، «سبا» میتواند گزارشهای تحلیلی و ارزیابیهای لازم را در زمان کوتاهی ارائه دهد و بهاینترتیب، فرایند مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تسریع و تقویت کند.
