پایگاه خبری راه پرداخت دارای مجوز به شماره ۷۴۵۷۲ از وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی و بخشی از «شبکه عصر تراکنش» است. راه پرداخت فعالیت خود را از دوم اردیبهشت‌ماه ۱۳۹۰ شروع کرده و اکنون پرمخاطب‌ترین رسانه ایران در زمینه فناوری‌های مالی، بانکداری و پرداخت و استارت‌آپ‌های فین‌تک است.
با گسترش بازار رمزارزها یا همان ارزهای دیجیتال در دنیا، کلاهبرداران هم راه جدیدی پیداکرده‌اند تا با سوءاستفاده از ناآگاهی کاربران این دنیای جدید مالی، جیب‌شان را خالی کنند.
سایت‌های فیشینگ، پیج‌های جعلی در شبکه‌های اجتماعی، دریافت کلمات کلیدی کیف پول برای واریز جایزه و… راه‌هایی هستند که مجرمان برای کلاهبرداری، از آنها استفاده می‌کنند.
کمیسیون فدرال تجارت آمریکا (FTC) در مقاله‌ای که به‌تازگی منتشر کرده، انواع کلاهبرداری‌هایی را معرفی کرده که در حوزه رمزارزها انجام می‌شود.
در این مقاله تأکید شده که فقط کلاهبرداران از افراد می‌خواهند تا قبل از خرید، برایشان رمزارز بفرستند. هیچ کسب‌وکار شناخته‌شده‌ای قبل از انجام معامله از مشتریان نمی‌خواهد تا مبلغ موردنظر را با رمزارز پرداخت کنند. نباید فراموش کرد که تراکنش‌های ارزهای دیجیتال قابل‌پیگیری و برگشت نیستند به همین دلیل درصورتی‌که فردی در دام یکی از این کلاهبرداری‌ها بیفتد، دیگر امکان ردیابی و پیدا کردن آنها را نخواهد داشت.
نکته دیگر اینکه تنها کلاهبرداران به مردم قول سودهای تضمین‌شده یا درآمدهای نجومی از رمزارزها می‌دهند. از این‌رو نباید به کسانی که ادعا می‌کنند در مدت‌زمان بسیار کوتاهی می‌توان از طریق رمزارزها پولدار شد، اعتماد کرد.
علاوه بر این، دوستی‌های مجازی را نباید با مشاوره سرمایه‌گذاری اشتباه گرفت. اگر در فضای مجازی با شخصی مواجه شدید که خواست به شما نشان بدهد چطور در یک پروژه رمزارزی سرمایه‌گذاری کنید یا برایش ارز دیجیتال بفرستید، با یک کلاهبردار روبه‌رو هستید.
شگردهای کلاهبرداری با سرمایه‌گذاری، از شایع‌ترین روش‌های کلاهبردارهاست. اگر کسی در شبکه‌های اجتماعی یا بعضی سایت‌ها اعلام کرد که می‌توان با پرداخت سرمایه به آنها، پول زیادی را با ریسک کم به دست آورد، این فرد قطعاً کلاهبردار است.
بعضی از کلاهبردارها با جعل اسم اشخاص و شرکت‌های معروف، کلاهبرداری می‌کنند. پس اگر از طرف یک شرکت مشهور از طریق ایمیل، شبکه‌های اجتماعی و… عنوان شد که این شرکت می‌تواند با جذب سرمایه، سرمایه فرد را چند برابر کند، بدون تردید چنین ایمیل یا پیامی جعلی است و بازهم شخص یا گروهی کلاهبردار پشت این پیام است.
کلاهبردارها عموماً ظاهر سایت یا صفحه جعلی شبکه‌های اجتماعی را دقیقاً مثل شرکت‌ها یا اشخاص معروف درست می‌کنند تا کاربران این شرکت‌ها را فریب بدهند.
در ایران نیز برخی از کلاهبرداران با ساختن صفحات جعلی در شبکه‌های اجتماعی بانام پلتفرم‌های معتبر تبادل رمزارز مثل نوبیتکس، به کاربران وعده دریافت سرمایه و پرداخت سودهای کلان می‌دهند و پس از دریافت رمز ارز، نه خبری از سود است و نه خبری از سرمایه اولیه. ازاین‌رو کاربران رمزارزی باید دقت کنند که اولاً در صفحات جعلی که معمولاً تنها تفاوت آنها با صفحات اصلی شرکت‌ها، یک خط فاصله، نقطه و یا یک حرف بیشتر است، عضو نشوند و از آن مهم‌تر، وقتی وعده پرداخت سود را در این پیج‌ها دیدند، مطمئن باشند که یک کلاهبرداری در جریان است.
کلاهبردارها تضمین می‌دهند که می‌توانند سود کلان با ریسک پایین به افراد بدهند، اما هیچ سود تضمین‌شده و بدون ریسکی در بازار ارزهای دیجیتال وجود ندارد.
اگر کسی در شبکه‌های اجتماعی به افرادی پیام داد که می‌خواهد به آنها کمک کند و با سرمایه‌گذاری روی پولشان، به آنها سود بدهد، هرگز نباید به او اعتماد کرد. حتی ممکن است فردی مشهور در صفحه شخصی‌اش ادعا کند اگر کسی هر رمزارزی برایش بفرستد این رمزارز را چند برابر می‌کند و به او پس می‌دهد که بدون تردید این فرد مشهور نیز سارق دارایی افراد است.
گاهی کلاهبردارها خودشان را یک سازمان دولتی معرفی می‌کنند و در پیام‌هایی به کاربران شبکه‌های اجتماعی ادعا می‌کنند که مشکل حقوقی دارید و باید برای حل مشکلتان، برای آنها رمزارز بفرستید. بدون شک هیچ سازمان دولتی برای حل مشکل، درخواست رمزارز نمی‌کند.
برخی کلاهبرداران نیز آگهی استخدام جعلی منتشر می‌کنند و از افراد می‌خواهند که برای شروع، رمزارز به‌عنوان وثیقه پرداخت کنند که هدف از این کار نیز کلاهبرداری از جویندگان کار است.
درنهایت اینکه به توصیه کمیسیون تجارت فدرال آمریکا (FTC) باید برای جلوگیری از کلاهبرداری رمزارزی به این نکات توجه کرد:
- توجه کنید که کسب‌وکارها برای دریافت پول به شما ایمیل نمی‌دهند یا از طریق شبکه‌های اجتماعی پیام نمی‌فرستند.
- روی لینک‌های ناشناخته کلیک نکنید، حتی اگر به نظر بیاید از طرف یک شرکت معروف فرستاده‌شده است.
- برای کسی که نمی‌شناسید، قبل از انجام معامله رمزارز نفرستید.
- برای استخدام در کاری، رمزارز پرداخت نکنید. اگر کسی گفت خرید یک رمزارز خاص بخشی از کار شماست، این‌یک کلاهبرداری است.