پرونده ویژه راه پرداخت / شهریور ۱۴۰۵
صنعت بیمه ایراندر آستانه
تغییر دیجیتال.
از بیمهنامه کاغذی تا تبادل داده؛ روایتی از فناوری، سرمایه و اعتماد در صنعتی با بیش از یک قرن تاریخ.
IRAN INSURANCE ATLAS01 — 09
اندازه بازار بیمه۱۴۰۴ / همت
778.7
هزار میلیارد تومان حقبیمه تولیدی
511.2همت خسارت پرداختی
65.7%نسبت خسارت
به روایت گزارش سال ۱۴۰۴ ازکیدرباره این عدد ↙
۰۱ / فناوری، فراتر از فروش
ویترین آنلاین،
فقط آغاز ماجراست.
تحول دیجیتال از مقایسه و خرید عبور میکند؛ کیفیت داده، ارزیابی ریسک و رسیدگی به خسارت، بخشهای دیگر همین زنجیرهاند.
کیفیت دادهاستانداردسازیتبادلپذیریکاربردپذیری
چارچوب تحلیلی روایت؛ بیانگر میزان استقرار فناوری در همه شرکتها نیست. پرونده اینشورتک راه پرداخت ↗
۰۲ / اندازه بازار
تصویر یک سال کامل
برای تصویر پایان ۱۴۰۴، داده گزارش سال ازکی را با برچسب منبع جدا از آمار رسمی نگه میداریم.
گزارش سال ۱۴۰۴ ازکیحقبیمه تولیدی · ۱۴۰۴
۷۷۸.۷همت۵۱۱.۲ همت خسارت۶۵.۷٪ نسبت خسارت
چهارماهه اول ۱۴۰۵؛ داده اولیه بیمه مرکزی بر اساس خوداظهاری شرکتها. رشدها نسبت به دوره مشابه سال قبلاند.
چهار ماه، دو جریان مالی
داده اولیه، بر اساس خوداظهاری شرکتها. جریان ورودی حقبیمه را کنار جریان خروجی خسارت میبینیم.
بیمه مرکزی · چهارماهه ۱۴۰۵حقبیمه تولیدی۴۸۳.۷همت · +۱۲۳.۴٪
خسارت پرداختی۲۴۳.۷همت · +۱۳۶٪
مسیر رشد / ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۴
پول سریعتر از تعداد قراردادها رشد کرده است
رشد ریالی بازار لزوماً همان گسترش تعداد بیمهنامهها نیست.
حقبیمه تولیدیتعداد بیمهنامهشاخص؛ سال ۱۳۹۹ = ۱۰۰۱۴۰۴: گزارش ازکی
۹.۴۹ برابررشد اسمی حقبیمه؛ ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۴۱.۲۶ برابررشد تعداد بیمهنامه؛ ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۳مبنای هر دو شاخص: ۱۳۹۹ = ۱۰۰
حقبیمه بدون تعدیل تورم
حقبیمه بدون تعدیل تورم
جدول دادههای نمودار
۱۳۹۹–۱۴۰۳: سالنامه آماری بیمه مرکزی. ۱۴۰۴: حقبیمه ۷۷۸.۷ همت، به نقل از گزارش سال ازکی. خطچین نشاندهنده تغییر منبع است، نه پیشبینی. برای تعداد بیمهنامه ۱۴۰۴، داده تأییدشدهای در این مجموعه موجود نیست.
ترکیب بازار / چهارماهه ۱۴۰۵
پول بازار کجا جمع شده؟
رشتهها را انتخاب کنید تا حقبیمه، خسارت و نسبت خسارت هرکدام باز شود.
منبع: بیمه مرکزی، چهارماهه اول ۱۴۰۵. عرض میلهها سهم حقبیمه هر رشته را نسبت به بزرگترین رشته نشان میدهد؛ درصدها سهم از کل بازارند.
زمینه اعداد / چهارماهه ۱۴۰۵
رتبه بازار میتواند با یک قرارداد بزرگ جابهجا شود
چهارماهه را باید با احتیاط خواند؛ قراردادهای بزرگ درمان یا محصولات خاص میتوانند سهم شرکتها و رشتهها را در یک دوره کوتاه تغییر دهند.
سهم حقبیمه · ۴ماهه ۱۴۰۵اثر قراردادها را ببینید
دانا→دی
انتقال قرارداد درمان صندوق بازنشستگی کشوری
جدول کامل ۳۴ شرکت گزارششده
سهم بیمه زندگی۲۷.۳٪
سهم ثبتشده در چهارماهه اول ۱۴۰۵.
۰۴ / جغرافیای بیمه در ۱۴۰۳
وزن اقتصاد، وزن بیمه
سالنامه آماری بیمه مرکزی ۱۴۰۳؛ استانها به ترتیب شاخص انتخابشده نمایش داده میشوند. این چیدمان، نقشه جغرافیایی نیست.
۰۵ / اکوسیستم بیمه
یک صنعت، چندین لایه
معماری اکوسیستم / نمای مفهومی
ریسک ↔ سرمایه ↔ داده
تعداد بیمهگران و شبکه فروش: سالنامه رسمی ۱۴۰۳. بازارگاهها و نمونههای فناوری: گزارش تکراسا. فهرست نمونههای فناوری و تعبیهشده جامع نیست.
۰۶ / توزیع دیجیتال
سهم کوچک آنلاین؛ فاصله بزرگ تا ظرفیت
این قیف برآورد تکراسا برای ۱۴۰۳ است و آمار رسمی بیمه مرکزی نیست.
تکراسا · برآورد ۱۴۰۳3.6%
سهم فروش بازارگاهها از کل بازار
برآورد تکراسا / ۱۴۰۳
مقیاس تمام میلهها مشترک است؛ مقادیر به همت.
مطالعه موردی / رفتار کاربران ازکی
وقتی اعتبار وارد خرید بیمه میشود
مقایسهانتخاباعتبارپوشش
۰۷ / تاریخ صنعت بیمه
از دفتر بیمه
تا شبکه داده.
۱۳ نقطه عطف در مالکیت، قانون، توزیع و فناوری؛ یک سال را انتخاب کنید.
خواندن همه رویدادها
IR
۰۸ / افق فناوری در جهان
از جبران خسارت به پیشبینی و پیشگیری
۱۶۶۶ لندن۱۶۸۸ Lloyd’sقرن ۱۹ اتکاییامروز داده و AI
این نامها رتبهبندی نیستند؛ نمونههایی برای فهم جهت حرکت مدلهای کسبوکار بیمهاند.
مسیر پیش رو / تحلیل صنعت
فصل بعدی بیمه ایران کجا ساخته میشود؟
DATA QUALITYINTEROPERABILITYAI RISKCLAIMSEMBEDDEDCREDIT × INSURANCE
مرحله بعدی تحول بیمه فقط به دیجیتالکردن نقطه فروش محدود نیست؛ داده، طراحی محصول، ارزیابی ریسک، تجربه خسارت و اتصال بیمه به خدمات دیگر تعیینکنندهاند.
۰۹ / راهنمای خواندن دادهها
نسبت خسارت با ضریب خسارت یکی نیست
نسبت خسارتخسارت پرداختی÷حقبیمه تولیدی
≠ضریب خسارتخسارت واقعشده÷حقبیمه عایدشده
مطالعه بیشتر
این پرونده ادامه دارد
تحولات بیمه دیجیتال، اینشورتک، بازیگران و تنظیمگری این صنعت را در راه پرداخت دنبال کنید.