انتشار گزارشی از سوی سنای آمریکا درباره نقش تتر در شبکه‌های مالی مرتبط با ایران، واکنش مدیرعامل این شرکت را به دنبال داشته است. پائولو آردوئینو می‌گوید تتر نه‌تنها بسیاری از کیف‌پول‌های مشکوک را پیش از قرارگرفتن در فهرست رسمی تحریم‌ها مسدود کرده، بلکه اقداماتش به کاهش ۹۴ درصدی حجم تراکنش‌های استیبل‌کوینی مرتبط با ایران منجر شده است.
اختلاف میان تتر و گروهی از سناتورهای دموکرات آمریکا بر سر نقش این شرکت در تراکنش‌های مالی مرتبط با ایران بالا گرفته است. ماجرا از گزارشی آغاز شد که ۲۸ سپتامبر ۲۰۲۶ از سوی اعضای دموکرات زیرکمیته دائمی تحقیقات سنای آمریکا منتشر شد. در این گزارش، تتر به‌عنوان یکی از ابزارهای مهم انتقال پول در شبکه بانکداری سایه مرتبط با ایران معرفی شده و عملکرد این شرکت در جلوگیری از تراکنش‌های مشکوک مورد انتقاد قرار گرفته است.
حالا پائولو آردوئینو، مدیرعامل تتر، در واکنش به این گزارش می‌گوید بخش مهمی از اقدامات شرکتش برای مقابله با فعالیت‌های مالی غیرقانونی نادیده گرفته شده است. او معتقد است تصویر ارائه‌شده از عملکرد تتر در گزارش سنا، با آنچه این شرکت در سال‌های اخیر انجام داده، فاصله دارد.
بخوانید: معاملات تتر–تومان از ساعت ۲۳:۳۰ تا ۱۱:۳۰ روز بعد متوقف می‌شود
تتر می‌گوید زودتر از نهادهای تحریمی اقدام کرده است
آردوئینو روز دوشنبه ۱۹ اکتبر در شبکه اجتماعی ایکس به تحقیقات سنای آمریکا واکنش نشان داد و برای دفاع از عملکرد تتر، به آمار مسدودسازی کیف‌پول‌های مشکوک اشاره کرد.
به گفته او، تتر از سال ۲۰۲۳ تاکنون، به‌طور میانگین چهار هفته پیش از آنکه دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا (OFAC) و دفتر ملی مقابله با تأمین مالی تروریسم اسرائیل (NBCTF) آدرس‌های مربوط را رسماً تحریم کنند، آنها را مسدود کرده است.
مدیرعامل تتر همچنین مدعی شد که این شرکت در ۹۹ درصد موارد بررسی‌شده، آدرس‌های گزارش‌شده را پیش از آنکه شرکت تحلیل بلاکچین چین‌الیسیس (Chainalysis) شناسایی و برچسب‌گذاری کند، مسدود کرده است.
آردوئینو نتیجه این اقدامات را کاهش چشمگیر فعالیت‌های مالی مرتبط با ایران می‌داند. او اعلام کرده که حجم تراکنش‌های استیبل‌کوینی مرتبط با ایران ۹۴ درصد کاهش یافته است؛ آماری که البته از سوی مدیرعامل تتر مطرح شده و گزارش کوین‌دسک جزئیات مستقلی برای تأیید آن ارائه نکرده است.
انتقاد آردوئینو از انتشار گزارش سنای آمریکا
واکنش مدیرعامل تتر تنها به انتشار چند آمار در شبکه اجتماعی ایکس محدود نماند. او در رویداد هفته فین‌تک واشنگتن (DC Fintech Week) نیز که به‌صورت مجازی در آن حضور داشت، از نحوه انتشار گزارش سنای آمریکا انتقاد کرد.
آردوئینو گفت گزارش پیش از آنکه فرصت بررسی و پاسخ‌گویی در اختیار تتر قرار بگیرد، به رسانه‌ها رسیده است. به اعتقاد او، افکار عمومی باید این فرصت را داشته باشند که توضیحات تتر درباره اقداماتش را نیز بشنوند.
او در توضیح رویکرد شرکتش گفت هدف تتر این است که افراد و شبکه‌های متخلف دیگر نتوانند از USDT استفاده کنند. به گفته آردوئینو، وقتی دسترسی این افراد به تتر قطع می‌شود، ناچار به استفاده از روش‌های دیگری روی می‌آورند که ممکن است دیگر در محدوده کنترل تتر یا حتی نهادهای آمریکایی نباشند.
بااین‌حال، مدیرعامل تتر ادعا نمی‌کند که این شرکت توانسته به‌طور کامل جلوی فعالیت‌های مالی غیرقانونی را بگیرد. او پذیرفته که هنوز کارهای بیشتری برای انجام‌دادن وجود دارد، اما معتقد است تتر در مسیر درستی حرکت می‌کند و اقداماتش در مقابله با سوءاستفاده از USDT مؤثر بوده است.
بخوانید: ویتالیک بوترین: اتریوم دیگر فقط یک بلاکچین نیست
سنای آمریکا چه انتقادی به عملکرد تتر دارد؟
در سوی دیگر این اختلاف، گزارشی قرار دارد که به سرپرستی ریچارد بلومنتال، سناتور دموکرات و ارشدترین عضو دموکرات زیرکمیته دائمی تحقیقات سنا، تهیه شده است.
این گزارش عملکرد تتر در سال‌های گذشته، به‌ویژه دوره پیش از سال ۲۰۲۴، را زیر سؤال برده و مدعی شده است که این شرکت در مسدودسازی کیف‌پول‌های شناسایی‌شده از سوی نهادهای مقابله با تأمین مالی تروریسم، رویکردی جامع و منظم نداشته است.
به اعتقاد نویسندگان گزارش، ناکافی‌بودن این اقدامات باعث شده برخی گروه‌های تحت تحریم، از جمله حماس، استفاده از بیت‌کوین و دیگر رمزارزها را کاهش دهند و بیشتر به USDT روی بیاورند.
یکی از یافته‌های مهم گزارش به بررسی ۸۴۶ کیف‌پول مربوط می‌شود که به‌دلیل ارتباط با ایران و گروه‌های منطقه‌ای مرتبط با آن، تحریم شده یا هدف اقدامات توقیفی قرار گرفته بودند.
بر اساس نتایج این بررسی، ۸۴ درصد از این کیف‌پول‌ها تمام یا تقریباً تمام تراکنش‌های خود را با استفاده از USDT انجام داده بودند. این آمار یکی از دلایلی است که سناتورهای دموکرات برای انتقاد از عملکرد تتر در جلوگیری از تراکنش‌های مرتبط با ایران به آن استناد کرده‌اند.
تحقیقات سنای آمریکا به روابط مالی تتر هم رسیده است
موضوع بررسی‌های سنای آمریکا تنها به تراکنش‌های مرتبط با ایران محدود نمانده است. ریچارد بلومنتال پس از انتشار گزارش اولیه، بررسی روابط مالی تتر با شرکت آمریکایی کانتور فیتزجرالد (Cantor Fitzgerald) را نیز دنبال کرده است. کانتور فیتزجرالد یکی از شرکای مالی مهم تتر در آمریکاست و ارتباطاتی با دولت دونالد ترامپ دارد.
تتر نیز در سال ۲۰۲۵، بو هاینز، مشاور سابق سیاست‌گذاری رمزارز در کاخ سفید، را به مدیریت بخش آمریکایی خود منصوب کرده بود.
کوین‌دسک در گزارش خود به این موضوع نیز اشاره کرده که اگر در آینده ترکیب اکثریت سنا به نفع دموکرات‌ها تغییر کند، بلومنتال و دیگر قانون‌گذاران ممکن است اختیارات بیشتری برای ادامه تحقیقات درباره تتر به دست آورند.
تتر پیش‌تر از مسدودسازی ۵۵۰ میلیون دلار دارایی مرتبط با ایران خبر داده بود
این نخستین بار نیست که موضوع مسدودسازی دارایی‌های دیجیتال مرتبط با ایران، تتر را در مرکز توجه قرار می‌دهد. این شرکت در بیانیه‌ای که ۲۸ سپتامبر ۲۰۲۶ منتشر کرد، اعلام کرده بود که اقدامات انجام‌شده در سال ۲۰۲۶ به مسدودسازی حدود ۵۵۰ میلیون دلار دارایی USDT در کیف‌پول‌هایی منجر شده که به گفته مقام‌های آمریکایی، با بانک مرکزی ایران و شبکه‌های دورزدن تحریم‌ها ارتباط داشته‌اند.
با وجود این اقدامات، اختلاف نظر درباره عملکرد تتر همچنان ادامه دارد. سناتورهای دموکرات آمریکا معتقدند این شرکت، دست‌کم در سال‌های گذشته، برای جلوگیری از استفاده شبکه‌های تحت تحریم از USDT اقدامات کافی انجام نداده است. در مقابل، مدیرعامل تتر می‌گوید عملکرد این شرکت در شناسایی و مسدودسازی کیف‌پول‌های مشکوک، بسیار گسترده‌تر از چیزی بوده که در گزارش سنا بازتاب یافته است.
