راه پرداخت
راه پرداخت؛ رسانه فناوری‌های مالی ایران
-

مبارزه با پولشویی

ارز دیجیتال بانک مرکزی و الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم

در بخش دیگری از این رویداد میثم احمدآبادی، رئیس سابق مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی وزارت اقتصاد، به موضوع CBDC و الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پرداخت. او در بخش اول سخنان خود به بحث پیدایش رمز ارزها و

بانک مرکزی از ابتدای دی‌ماه ترازنامه بانک‌ها را به‌صورت دوره‌ای کنترل می‌کند

عبدالناصر همتی رئیس‌کل بانک مرکزی در جلسه دوره‌ای با مدیران عامل شبکه بانکی کشور ضمن اشاره به روند کاهشی انتظارات تورمی و پدیدارشدن رشد اقتصادی به‌خاطر آمارهای رشد کشاورزی و صنعت کشور گفت:‌ «امیدوارم در این زمینه شرایط به سمت بهبود پیش

صدور چک دروجه‌حامل از ۲۲ آذر ممنوع است

معاون اداره نظام‌های پرداخت بانک مرکزی با بیان اینکه از 22 آذر ماه صدور چک دروجه‌حامل ممنوع است، گفت: «از این تاریخ صادرکننده چک ملزم به ثبت اطلاعات چک در سامانه صیاد و دریافت‌کننده چک هم به موظف اخذ استعلام و تطبیق اطلاعات چک با اطلاعات

دستورالعمل شناسایی الکترونیکی مشتریان بانکی در انتظار تصویب

دستورالعمل شناسایی الکترونیکی مشتریان در ثبت‌نام غیرحضوری خدمات نظام بانکی، از سوی کارگروه بانکداری دیجیتال بانک مرکزی نهایی شده و برای تصویب به معاونت فناوری‌های نوین بانک مرکزی ارسال شده است. به گزارش پیوست، در شرایط فعلی مشتریان و

رئیس کل بانک مرکزی دستور رسیدگی به تخلفات چند بانک با اهداف پولشویی داد

اخیراً حوزه فناوری بانک مرکزی گزارش‌هایی در خصوص تخلفات جدی چند بانک در عدم رعایت مصوبات ابلاغی درخصوص ضوابط و سقف تراکنش‌ها به رئیس کل بانک مرکزی داده است. به گزارش تابناک اقتصادی، هفته گذشته در جلسه دوره‌ای رئیس‌کل بانک مرکزی با

چرا به احراز هویت ‌‌مشتریان در بازار سرمایه نیاز است؟

بازار سرمایه به تازگی طیف گسترده‌تری از افراد جامعه را با مشخصات اجتماعی متفاوت و متنوع به لحاظ سن، جنس، سطح درآمد، شغل و تحصیلات به خود جذب کرده است. همچنین در ادامه برنامه‌های اقتصادی کلان حاکمیتی در اجرای اصل ۴۴ قانون اساسی، امکان

دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص با هدف مبارزه با پولشویی تصویب شد / باز هم جای فناوری خالی است

شورای پول و اعتبار هفته گذشته دستورالعمل شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی اشخاص را تصویب کرد. این دستورالعمل برای شفافیت تراکنش‌های بانکی، حد آستانه‌ای را متناسب با فعالیت اشخاص حقیقی و حقوقی تعیین و تاکید کرده انتقال وجه بیشتر از مبالغ تعیین

خطوط امن شست‌و‌شو / بررسی روش‌هایی که پولشویان در بخش‌ بانکی برای تطهیر وجوه خود استفاده می‌کنند

تجارت الکترونیک همان‌طور که فرایندهای مبادله‌ای را کوتاه‌تر و سریع‌تر کرده و ریسک نقل‌وانتقالات را کاهش داده، با چالش‌هایی هم روبه‌روست؛ چراکه روز‌به‌روز ردگیری مبادلات و شناسایی هویت مبادله‌کنندگان پیچیده‌تر می‌شود و شبکه‌های پولشویی نیز…

ایران در لیست سیاه FATF قرار گرفت

دیده‌بان کارگروه ویژه اقدام مالی روز جمعه از قرار گرفتن ایران در لیست سیاه این گروه در پی عدم تصویب لایحه «تامین مالی تروریسم» در این کشور خبر داد. این تصمیم پس از سه سال هشدارهای پیاپی کارگروه ویژه اقدام مالی مبنی بر تصویب لایحه

پول سبز / اجرای استانداردهای شفاف‌سازی مبادلات چطور مانع از پولشویی در بانک‌ها می‌شود؟

نمی‌توان ایران را در زمره کشورهایی قرار داد که در مبارزه با پولشویی موفق عمل کرده باشد. این گزاره را می‌توان با استناد به شواهدی اثبات کرد؛ از جمله اینکه اگر قوانین پولشویی و نظارت‌های لازم انجام می‌شد، بحران فراگیر موسسات مالی و اعتباری…

ایران چه وضعیتی در گروه اقدام ویژه مالی (FATF) دارد؟

این روزها خبرهای زیادی درخصوص وضعیت ایران در گروه اقدام ویژه مالی (FATF) می‌شنویم. این گروه تاکنون چندین‌بار برای تصویب لوایح چهارگانه به ایران فرصت داده، اما با گذشت چندین ماه از این مهلت باز هم تصویب آنها در هاله‌ای از ابهام قرار دارد.

همتی به روسای شعب: در شعبه‌ها دزد بگیرید

چند روز پیش بود که عبدالناصر همتی، رئیس کل بانک مرکزی گفت: «در یکی از شعب بانک‌ها یک تراکنش 300 میلیارد تومانی به نام یک بچه چهار ساله ثبت شده است.» او این مساله را متوجه رئیس شعبه دانست و گفت: «مگر ممکن است رئیس شعبه بگوید من نمی‌دانستم.»

ضرورت ایجاد سامانه‌های استعلام آنلاین برای پرداخت‌یاران در آیین‌نامه اجرایی قانون پولشویی

محمدحسین دری، دادیار دادسرای عمومی و انقلاب تهران / در ماده 14 قانون پولشویی که مصوبه بهمن 1397 است، آمده بود که دولت باید آیین‌نامه اجرایی قانون پولشویی را تصویب کند. حالا این آیین‌نامه حدود یک ماه پیش به تصویب هیات‌وزیران رسیده و از معدود…

بلوک‌های سودآور / بلاکچین چگونه به بهینه‌سازی، کارآمدسازی و آسان‌سازی فعالیت‌های ۹ محصول عملیاتی و مهم کمک می‌کند؟

در عصری که به مدد انقلاب‌های فناورانه، مرزهای ناممکن هر روز شکسته می‌شود و ایده‌های نو به محک گذارده می‌شوند، بلاکچین بستری امن، دقیق، ارزان و کم‌هزینه برای نظام‌های مالی فراهم کرده تا شانس سودآوری خود را با فرایندهای رمزنگاری‌شده بلاکچین…

پس از رسوایی‌های مالی در بانک‌های اروپایی، کشورهای اتحادیه اروپا به دنبال ایجاد یک واحد نظارتی مشترک برای مقابله با پولشویی هستند

پس از بروز یک سری رسوایی‌ در بانک‌ها، برخی کشورهای اتحادیه اروپا در تلاش‌اند تا یک سازمان نظارتی جدیدی برقرار کنند که مسئولیت نظارت بر پولشویی موسسات مالی را از دوش ایالت‌ها بردارد. در بیانیه‌ای مشترک، کشورهای آلمان، فرانسه، ایتالیا،…

گروه ویژه اقدام مالی، دستورالعملی برای کاربرد هویت دیجیتال در جهان صادر کرد

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) از نهادهای مالی خواسته تا برای توسعه جهانی سیستم‌های تایید هویت دیجیتال آماده شوند. درچند روز گذشته، گروه ویژه اقدام مالی پیش‌نویس دستورالعمل هویت دیجیتال را برای نهادهای قانون‌گذار و سایر ذی‌نفعان منتشر کرد تا…