صرافی‌های بیت‌کوین، قربانی مشکلات بانکی می‌شوند

به‌دنبال اعلام صرافی Bitfinex مبنی بر غیر فعال کردن سپرده‌های پول کلاسیک، صرافی‌های دیگری نیز با مشکل مشابهی روبرو شده‌اند. برخی دیگر از پلتفرم‌های داد و ستد نیز بدلیل مشکلاتی در حساب بانکی و بانک واسطه، خطوط انتقال دلار آمریکا را غیر فعال کرده‌اند.

Bitfinex تنها صرافی بیت‌کوین نیست که سپرده پول‌های کلاسیک را غیر فعال کرده است. صرافی BTC-E نیز در توییتر خود اعلام کرده که به‌دلیل مشکلات بانکی، انتقال دلار را تا پایان این ماه نمی‌پذیرد.

طبق اخبار واصله، صرافی چینی Okcoin نیز همین موضع را اتخاذ کرده است. یک کاربر Reddit با ارسال پیامی بیان کرد که سپرده دلاری به طور موقت از چهارشنبه متوقف شده است. او اضافه کرد: «لطفاً از سپرده کردن و پرداخت‌های بیشتر خودداری کنید چرا که ممکن است پرداخت شما از سوی بانک واسط رد شود. ما در حال حاضر به دنبال جایگزین‌هایی برای از سر گیری سپرده‌ها در اسرع وقت هستیم.»

بانک‌های شخص ثالث با کاهش خطر

بانک‌های واسطه و بانک‌های کارگزار، بانک‌های شخص ثالث هستند. از این اسامی گاهی به جای همدیگر استفاده می‌شود. صرف نظر از تفاوت‌های جزئی بین آن‌ها، هر دوی آن‌ها نقل و انتقالات مالی بین المللی و همچنین تراکنش‌ها را تسهیل می‌کنند.

هنگامی که Bitfinex پرونده ای علیه Wells Fargo ثبت کرد، مشخص شد که Wells Fargo به عنوان یک بانک کارگزار برای بانک‌های تایوانی عمل می‌نمود که Bitfinex از آن‌ها استفاده می‌کرد.

بنابر اعلام بانک جهانی،  اجتناب از ریسک یا خطر، بطور معمول بر اساس اصل عمده فروشی، بدون ارزیابی مورد به مورد ریسک مربوط به تک تک مشتریان، یا هر کشور یا هر منطقه مربوطه، و یا بخاطر نتیجه تجزیه و تحلیلی که نشان می‌دهد رابطه تجاری بطور کلی دیگر سودآور نیست، رخ می‌دهد. برای بانکی مثل Wells Fargo عادی نیست که روابط کارگزاری بانکی خود با دیگر کسب و کارهای بیت‌کوینی را به شکلی که با Bitfinex انجام داد، قطع کند.

بانک‌های تایوان شرایط AML را سخت تر می‌کنند

بدنبال تصمیم کاهش خطر Wells Fargo که صرفاً انتقال خروجی را تحت تأثیر قرار داد، Bitfinex به مشتریانش اعلام کرد که تمامی خطوط و انتقالات ورودی آن، از سوی بانک‌های تایوانی مسدود و رد خواهند شد.

با توجه به مقاله نشریه Whalecalls، بانک‌ها در تایوان قبلاً شرایط AML (ضد پولشویی) و  KYC (مخفف Know-Your-Customer است که به پروسه‌های تأیید و احراز هویت مشتریان یک تجارت گفته می‌شود.) را سخت نکرده بودند، اما آن‌ها باید خود را با مقررات ایالات متحده تطبیق می‌دادند. با این حال، ایالات متحده اخیراً در این شرایط تجدید نظر کرده است.

بخش شبکه اجرایی جرائم مالی ایالات متحده (Fincen) در حال حاضر خواستار این است که هر عامل تجاری (مانند یک فرستنده پول) بایستی هرگونه فعالیت مشکوک را گزارش کنند. Fincen در وب سایت خود اعلام کرد: «زمانی که یک تراکنش از طریق MSB (خدمات پولی تجاری) یا توسط آن انجام شود، باید گزارش ثبت شود. این گزارش زمانی باید ثبت شود که موارد مشکوکی دیده شود و یا جابجایی پول از ۲ هزار دلار بیشتر باشد.» براساس آژانس مذکور، صرافی‌های بیت‌کوین به عنوان فرستندگان پول شناخته می‌شوند.

زمانی که ایالات متحده کنترل خود بر فعالیت‌های نقل و انتقالات پولی را سخت تر کرده است، تایوان نیز برنامه خود را برای بالا بردن تلاش‌هایش در زمینه AML / KYC را داشت. براساس اعلام نشریه Focus Taiwan، دولت تایوان در ۱۶ مارس دفتر کاری را به‌منظور مبارزه با پولشویی برای کمک به ایجاد یک فضای مالی شفاف تر و منظم تر، تأسیس کرد.

این نشریه از قول آقای Lin Chuan نخست وزیر تایوان اعلام نمود که هدف دیگر از این کار ارتقای پیشگیری از پولشویی تا قبل از ارزیابی سوم گروه آسیا اقیانوس آرام (APG) در مورد پولشویی در سال آینده است. قابل ذکر است که تایوان عضو ناظر این گروه می‌باشد.

در ماه اوت سال گذشته، دفتر خدمات مالی ایالت نیویورک (DFS)، بانک تایوانی Mega را بخاطر “عملکرد ضعیف انطباق، پس از شناسایی تعدادی تراکنش مشکوک بین شعبه نیویورک و پاناما در این بانک” ۱۸۰ میلیون دلار جریمه کرد. آقای Tsai Pi-Chung معاون وزیر دادگستری تایوان متذکر شد که این موضوع به اعتبار فعالیت‌های مالی تایوان در سراسر دنیا صدمه زده است و این امر باید اصلاح شود.

مشکلات سپرده صرافی‌های بیتکوین بلافاصله بعد از اینکه مراجع ذیربط تایوان دفتر مبارزه با پولشوی یا AML را تأسیس کردند شروع شد. این در حالی ست که بانک‌های ایالات متحده سیاست “کاهش-خطر” را اتخاذ کرده‌اند، و تایوان مصمم به کسب مجدد اعتبار خود است. به همین دلیل است که تایوان فهرست دیده بان APG را تهیه کرده است. در نهایت باید گفت که وضعیت برای همه صرافی‌های بیت‌کوین که از بانک‌های تایوانی استفاده می‌کنند در حال تیره شدن است.

منبع: کوین‌ایران