پایگاه خبری راه پرداخت دارای مجوز به شماره ۷۴۵۷۲ از وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی و بخشی از «شبکه عصر تراکنش» است. راه پرداخت فعالیت خود را از دوم اردیبهشت‌ماه ۱۳۹۰ شروع کرده و اکنون پرمخاطب‌ترین رسانه ایران در زمینه فناوری‌های مالی، بانکداری و پرداخت و استارت‌آپ‌های فین‌تک است.
مهم‌ترین راهبردهای بانک صادرات ایران در مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در دومین نشست سالانه تخصصی با حضور مقامات و مسئولان وزارت امور اقتصادی و دارایی، بانک مرکزی و مدیران ارشد بانک صادرات ایران در این بانک تبیین و اعلام شد.
به گزارش روابط عمومی بانک صادرات ایران، امیررضا رشیدی، رئیس اداره کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در مراسم افتتاحیه این نشست سه‌روزه با تأکید بر اینکه دنیا برای کاهش فساد به سمت مبارزه با پول‌شویی رفته است، اقدامات و برنامه‌های بانک صادرات ایران در این زمینه را تشریح کرد.
رشیدی در این نشست در تشریح مسیر و مهم‌ترین برنامه‌های بانک، به‌روزرسانی اطلاعات هویتی، اقتصادی و مالکیت واقعی مشتریان، ارائه خدمات مبتنی بر ریسک به مشتریان و مطابق با الگوی نیاز آنها، مدیریت ریسک ابزارها و خدمات، رسیدگی به حساب‌های مازاد، تراکنش‌های نقدی، صندوق‌های امانات و خدمات حضوری، فرایند شناسایی مضاعف و اخذ مستندات تکمیلی و همچنین رصد حساب‌های تجاری را از مهم‌ترین اهداف بانک در ارتقای سطح مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم عنوان کرد.
رئیس اداره کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم همچنین توجه به آموزش، تبیین اهمیت مبارزه با پول‌شویی و توانمندسازی کارکنان، نظارت بر پایش رفتارها و اقدامات کنترلی، ارائه رهنمودهای اصلاحی و اتخاذ تدابیر مؤثر، متناسب و بازدارنده را ازجمله برنامه‌های بانک در این بخش برشمرد.
رشیدی با بیان اینکه با اجرای مقررات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، خدمات زیادی به مشتریان بانک ارائه می‌شود، گفت: «کسب‌وکارهای زیادی به دلیل رقابت ناسالم در کشور ورشکسته شده‌اند و اگر مقررات به‌درستی اجرا می‌شد، شاهد این‌گونه پیامدها نبودیم.»
او با بیان اهمیت رعایت استانداردهای مبارزه با پول‌شویی، افزود: «اگر شناخت دقیقی از مشتریان نداشته باشیم، نمی‌توانیم خدمات متناسب و دقیقی به آنها ارائه دهیم.»
دریافت اطلاعات از مشتریان تنها برای مبارزه با پول‌شویی نیست
رئیس اداره کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم همچنین با رد ارتباط بین اعمال مقررات با جذب منابع در نظام بانکی گفت: «پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم یک علم و دانش و رفتار توأم با آگاهی و تحلیل دقیق است و ثابت شده پول ناشی از عدم رعایت مقررات (خاکستری) و رفتار مجرمانه (سیاه) ماندگاری ندارد؛ چراکه باید این وجوه در چرخه عملیات مالی و اقتصادی به بازدهی مطلوب رسیده و تطهیر شوند و نگهداری آن در بانک‌های پرریسک برای میان‌مدت یا طولانی‌مدت خلاف رویه تحصیل‌کنندگان آن است.»
او با تشریح آمار عملکرد این اداره کل در بهبود شاخص‌های عملکردی از جمله 9 شاخص ساختار مبارزه با پول‌شویی، اقدامات کنترلی و بازرسی، ارائه خدمات پایه به صورت غیرحضوری، شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی، شناسایی مشتریان، حساب‌های دارای نماینده، اعمال ضمانت اجراهای مقتضی برای رعایت آیین‌نامه ماده 14 الحاقی، مشتریان کمتر از 18 سال و آموزش، به ذکر جزئیات مقررات و قوانین مترتب بر تخلفات و جرم در بخش مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم پرداخت.
رشیدی همچنین در این نشست با بیان اینکه توجه به داده‌ها ملاک اصلی رسیدگی در بازرسی‌هاست، گفت: «دریافت اطلاعات از مشتریان تنها برای مبارزه با پول‌شویی نیست و از آنجا که هدف بانک صادرات ایران حرکت به سمت بانکداری دیجیتال و به کارگیری ظرفیت‌های مهم بانکداری غیرحضوری است، باید مشتریان خود را به خوبی بشناسیم و با انجام تحلیل‌های مناسب برای آنها محصول مناسب طراحی کنیم.»
او همچنین با اشاره به اهمیت رعایت بهداشت اعتباری، بر استفاده از ظرفیت قوانین مبارزه با پول‌شویی برای تحقق بهداشت جذب منابع تأکید کرد.