معرفی بانک
بانک کارآفرین از نخستین بانکهای غیردولتی ایران است. هسته اولیه این مجموعه در ۱۸ آذر ۱۳۷۸ با نام «شرکت اعتباری غیربانکی کارآفرینان» و سرمایه اولیه ۳۰ میلیارد ریال ثبت شد. پس از تصویب قانون تأسیس بانکهای غیردولتی و افزایش سرمایه مؤسسه، مجوز تبدیل آن به بانک صادر شد و فعالیت رسمی بانک کارآفرین از ۵ دی ۱۳۸۰ آغاز شد. مجموعه اولیه با مشارکت اعضای انجمنهای مدیران صنایع، شرکتهای ساختمانی و تأسیساتی، جامعه مهندسان مشاور و گروهی از کارشناسان بانکی و مالی شکل گرفته بود.
بانک کارآفرین یک بانک تجاری غیردولتی و شرکت سهامی عام پذیرفتهشده در بورس تهران است. بانک در کنار بانکداری شرکتی و تأمین مالی بنگاهها، طی سالهای اخیر توسعه بانکداری خرد دیجیتال، خدمات ارزی و بینالمللی و نوسازی زیرساختهای فناوری اطلاعات را دنبال کرده است. راهاندازی پلتفرم Hibank، توسعه تسهیلات غیرحضوری و تقویت فعالیتهای ارزی از مصادیق این جهتگیری است.
اطلاعات کلیدی بانک
نام بانک: بانک کارآفرین
نام انگلیسی: Karafarin Bank
سال تأسیس: ۱۳۸۰
نوع شرکت: بانک تجاری غیردولتی
حوزه فعالیت: بانکداری تجاری و شرکتی، بانکداری خرد، بانکداری دیجیتال، خدمات اعتباری و تأمین مالی، خدمات ارزی و بینالمللی و خدمات مالی و سرمایهگذاری از طریق شرکتهای گروه.
وبسایت: karafarinbank.ir
سرمایه ثبتشده: ۹٬۴۶۵ میلیارد تومان
نماد بورسی در کدال: وکار
ساختار مالکیت
نوع مالکیت: غیردولتی، سهامی عام و دارای مالکیت بورسی پراکنده.
بازوی فناوری و سرمایهگذاری: هلدینگ فناوری اطلاعات نگاه بازوی فناوری؛ گروه مالی کارآفرین نیز فعال بخش سرمایهگذاری است.
شرکتهای تابعه و همگروه:
- گروه مالی کارآفرین
- هلدینگ فناوری اطلاعات نگاه و شرکتهای وابسته به آن
- شرکت توسعه فناوری نگاه فردای کارآفرین
- کارگزاری بانک کارآفرین
- صرافی کارآفرین
- لیزینگ کارآفرین
- ابنیه گستر کارآفرین
- عصر امین کارآفرین
- توسعه تجارت امید کارآفرین
- امین اعتماد کارآفرین
- راهبرد هوشمند مدیریت ثروت ستارگان
مدیران بانک
مدیرعامل
احمد بهاروندی
احمد بهاروندی از ۱۷ آبان ۱۴۰۰ مدیرعامل بانک کارآفرین است. او پیش از مدیرعاملی، عضو هیئتمدیره و معاون مدیرعامل در امور توسعه سرمایه انسانی بانک بود و دکترای اقتصاد پولی دارد.
مدیرعامل پیشین
محمدرضا فرزین
محمدرضا فرزین از آذر ۱۳۹۸ تا آبان ۱۴۰۰ مدیرعامل بانک کارآفرین بود. در آبان ۱۴۰۰ به مدیرعاملی بانک ملی ایران رسید و بعدتر به ریاست کل بانک مرکزی منصوب شد.
اعضای هیئتمدیره
محمدرضا خورسندی
رئیس هیئتمدیره
مسعود شریفات
نایبرئیس هیئتمدیره
احمد بهاروندی
مدیرعامل و عضو هیئتمدیره
رضا راضیزاده
عضو هیئتمدیره
عباس خسروانی
عضو هیئتمدیره
| ردیف | نام مدیرعامل | دوره مسئولیت | توضیح |
|---|---|---|---|
| ۱ | احمد بهاروندی | از آبان ۱۴۰۰ تاکنون | در ۱۷ آبان ۱۴۰۰ به مدیرعاملی بانک کارآفرین رسید؛ پیش از آن عضو هیئتمدیره و معاون مدیرعامل در امور توسعه سرمایه انسانی بانک بود. |
| ۲ | محمدرضا فرزین | آذر ۱۳۹۸ تا آبان ۱۴۰۰ | در آذر ۱۳۹۸ جانشین حمید تهرانفر شد و پس از پایان دوره حضور در بانک کارآفرین، به مدیرعاملی بانک ملی ایران رسید. |
| ۳ | حمید تهرانفر | مرداد ۱۳۹۷ تا آذر ۱۳۹۸ | در ۹ مرداد ۱۳۹۷ جانشین عطاءالله آیتاللهی شد. تهرانفر از مدیران باسابقه شبکه بانکی و از معاونان پیشین بانک مرکزی بود. |
| ۴ | عطاءالله آیتاللهی | آذر ۱۳۹۳ تا مرداد ۱۳۹۷ | پس از استعفای رامین پاشاییفام ابتدا سرپرستی بانک را برعهده گرفت و در فروردین ۱۳۹۴ صلاحیت او برای مدیرعاملی تأیید شد؛ دوره مسئولیت او در ۹ مرداد ۱۳۹۷ پایان یافت. |
| ۵ | رامین پاشاییفام | شهریور ۱۳۹۳ تا آذر ۱۳۹۳ | در شهریور ۱۳۹۳ به مدیرعاملی بانک منصوب شد و پس از دورهای کوتاه در حدود ۱۰۰ روز از سمت خود استعفا کرد. |
| ۶ | فضلالله معظمی | شهریور ۱۳۹۲ تا شهریور ۱۳۹۳ | پس از انتقال ولیالله سیف به بانک مرکزی، اداره بانک را در مقام سرپرست برعهده داشت؛ این دوره، دوره سرپرستی بوده و معظمی مدیرعامل رسمی بانک نبود. |
| ۷ | ولیالله سیف | تیر ۱۳۸۹ تا شهریور ۱۳۹۲ | پس از کنارهگیری پرویز عقیلی کرمانی مدیریت بانک را برعهده گرفت و در سال ۱۳۹۲ برای تصدی ریاست کل بانک مرکزی از بانک کارآفرین خارج شد. |
| ۸ | پرویز عقیلی کرمانی | ۱۳۷۸ تا تیر ۱۳۸۹ | از پایهگذاران مجموعه و مدیرعامل دوره شکلگیری شرکت اعتباری کارآفرینان و تبدیل آن به بانک کارآفرین بود و پس از حدود یک دهه از مدیریت بانک کنارهگیری کرد. |
شرکتها و بازوهای تخصصی
هلدینگ فناوری اطلاعات نگاه
هلدینگ نگاه بازوی فناوری اطلاعات بانک کارآفرین است و توسعه بخشی از زیرساختها و محصولات بانکداری دیجیتال بانک را برعهده دارد. پلتفرم Hibank بر پایه زیرساخت و دانش فنی این مجموعه توسعه یافته است. در اکوسیستم نگاه، فعالیتهایی مانند بانکداری متمرکز، هوش تجاری، بانکداری دیجیتال و پرداخت دنبال شده و هلدینگ در سال ۱۴۰۱ مجوز پرداختیاری را نیز دریافت کرده است.
گروه مالی کارآفرین
گروه مالی کارآفرین بخش مالی و سرمایهگذاری اکوسیستم بانک است و با مجموعههایی در حوزه بازار سرمایه، لیزینگ، سرمایهگذاری و مدیریت دارایی ارتباط سازمانی دارد.
کارگزاری بانک کارآفرین
کارگزاری بانک کارآفرین بازوی بازار سرمایه این مجموعه است و خدمات کارگزاری و دسترسی مشتریان به بازار سرمایه را ارائه میکند. صورتهای مالی این شرکت نیز در ساختار گزارشدهی شرکتهای وابسته به «وکار» منتشر میشود.
صرافی کارآفرین
صرافی کارآفرین یکی از شرکتهای وابسته به گروه است و در زنجیره خدمات ارزی بانک نقش دارد. حضور این شرکت در ساختار مالکیتی سایر شرکتهای گروه و گزارشهای شرکتهای تابعه بانک قابل تأیید است.
لیزینگ کارآفرین
لیزینگ کارآفرین در حوزه تأمین مالی مبتنی بر لیزینگ فعالیت دارد. بانک کارآفرین، گروه مالی کارآفرین، صرافی کارآفرین، عصر امین و ابنیه گستر در ساختار سازمانی و هیئتمدیره این شرکت حضور داشتهاند. این شرکت برای تکمیل زنجیره خدمات تأمین مالی گروه، از جمله برای مشتریان شرکتی و فعالان اقتصادی، فعالیت میکند.
حوزههای فعالیت
- بانکداری تجاری
- بانکداری شرکتی
- بانکداری خرد
- بانکداری دیجیتال
- خدمات ارزی و بینالمللی
- تأمین مالی و خدمات اعتباری
- قرضالحسنه و تسهیلات تکلیفی
- خدمات بازار سرمایه و سرمایهگذاری از طریق شرکتهای گروه
- خدمات پرداخت و پرداختیاری از طریق اکوسیستم فناوری نگاه
محصولات و خدمات
Hibank
Hibank پلتفرم بانکداری دیجیتال بانک کارآفرین است که بر بستر فناوری هلدینگ نگاه توسعه یافته است. افتتاح حساب و دریافت خدمات بانکی غیرحضوری، خدمات مرتبط با حساب و کارت، خدمات مشتریان حقیقی و حقوقی و دسترسی به سرویسهای دیجیتال بانک در این پلتفرم ارائه میشود. «کارتابل حقوقی» برای شرکتها نیز از قابلیتهایی است که بانک برای این بستر معرفی کرده است.
Hi loan و تسهیلات دیجیتال
بانک کارآفرین در سال ۱۴۰۵ طرحهای Hi loan و آسمان بانک را از طریق Hibank برای پرداخت تسهیلات خرد غیرحضوری عرضه کرده است. سقف اعلامشده این تسهیلات تا ۴۰۰ میلیون تومان است و فرایند درخواست و دریافت برای مشتریان واجد شرایط بهصورت غیرحضوری انجام میشود.
نیکآفرین و نیکآفرین پلاس
نیکآفرین حساب قرضالحسنه بانک کارآفرین است. در قالب طرح نیکآفرین پلاس نیز تسهیلات قرضالحسنه خرد بر مبنای میانگین حساب ارائه میشود.
طرح کارا
طرح کارا برای تأمین مالی مشتریان شرکتی و بنگاهها طراحی شده است. یکی از کاربردهای اصلی آن تأمین نقدینگی موردنیاز شرکتهای تولیدی، خدماتی، پیمانکاری و بازرگانی برای پرداخت حقوق و مزایای کارکنان است و میزان تسهیلات با حجم حقوق و دستمزد شرکت ارتباط دارد.
بانکداری شرکتی
بانکداری شرکتی از حوزههای باسابقه فعالیت بانک کارآفرین است. ارائه تسهیلات و تعهدات، تأمین سرمایه در گردش، خدمات مدیریت وجوه، خدمات ارزی و ابزارهای بانکی موردنیاز بنگاهها در این بخش قرار میگیرد.
خدمات ارزی و بینالمللی
بانک کارآفرین فعالیت ارزی را یکی از محورهای توسعه کسبوکار خود قرار داده است.
خدمات چک و بانکداری الکترونیکی
بانک خدمات مرتبط با چکهای صیادی، انتقال وجه، مدیریت حساب و سایر عملیات بانکی غیرحضوری را از طریق سامانههای الکترونیکی و پلتفرم دیجیتال خود ارائه میکند.
خدمات پرداخت
بانک کارآفرین PSP مستقل بورسی ندارد، اما هلدینگ نگاه بهعنوان بازوی فناوری بانک در سال ۱۴۰۱ مجوز پرداختیاری دریافت کرد و پیش از آن نیز فعالیتهای حوزه پرداخت از طریق «نگاه پرداخت» دنبال میشد.
دستاوردها
- ثبت افزایش سرمایه به ۹٬۴۶۵ میلیارد تومان
- رشد ۶۷ درصدی سپردهها در سال ۱۴۰۴
- رشد ۵۶ درصدی تسهیلات اعطایی و ۶۰ درصدی درآمد تسهیلات در سال ۱۴۰۴
- کاهش نسبت مطالبات غیرجاری
- رتبه نخست در نسبت تأمین مالی شرکتهای دانشبنیان در چهارمین گزارش سالانه زیستبوم دانشبنیان
آمار و شاخصهای کلیدی
تعداد شعب:
تعداد باجهها:
تعداد کارکنان:
تعداد مشتریان:
تعداد پایانههای پرداخت:
جایگاه در اکوسیستم فناوری مالی ایران
بانک کارآفرین در مقایسه با بانکهای بزرگ کشور شبکه شعب محدودی دارد و مدل کسبوکار آن در بخش مهمی از تاریخ فعالیتش بر بانکداری شرکتی، مشتریان بنگاهی، تأمین مالی و خدمات ارزی استوار بوده است. آخرین آمار عمومی بانک در دوره ۱۴۰۱ حدود ۱۰۸ شعبه را نشان میدهد، اما در پایان ۱۴۰۴ مانده تسهیلات بانک به حدود ۱۴۱ همت تومان رسیده و تسهیلات ارزی نیز به حدود ۳۸ همت افزایش یافته است. این ترکیب، نقش بانک را بیشتر در تأمین مالی و خدمات تخصصی مالی نشان میدهد تا اتکا به شبکه گسترده فیزیکی.
در بخش فناوری مالی، مهمترین ویژگی بانک وجود یک بازوی فناوری سازمانیافته در قالب هلدینگ نگاه و توسعه Hibank است. تغییر و توسعه زیرساخت بانکداری متمرکز، بانکداری دیجیتال، پرداختیاری، خدمات غیرحضوری اشخاص حقیقی و حقوقی و عرضه تسهیلات کاملاً دیجیتال تا سقف ۴۰۰ میلیون تومان، دامنه حضور بانک در فینتک و بانکداری دیجیتال را افزایش داده است. این مسیر در عمل امکان توسعه بانکداری خرد را بدون افزایش گسترده شعب برای بانک فراهم کرده و در کنار بانکداری شرکتی سنتی آن قرار گرفته است.
لوگو و فایلهای رسانهای
راههای ارتباطی
وبسایت: karafarinbank.ir
تلفن: ۰۲۱۲۳۳۵۰
دورنگار: ۰۲۱۲۶۲۱۵۰۵۴
ایمیل: info@karafarinbank.ir
نشانی: تهران، خیابان ولیعصر، رو به روی پارک ملت، خیابان ناهید غربی، پلاک ۹۷
لینک در شبکههای اجتماعی
